O le fa'asāina o tupe ma fefa'ataua'iga e le masani ai e lua mea eseese i le tulafono a Holani, ma e le o se mataupu o le tikeri le eseesega. O le fa'asāina o tupe o se solitulafono i lalo o mataupu 420bis ma le mulimuli mai o le Wetboek van Strafrecht (Tulafono Solitulafono): o le nanaina po'o le fa'alilolilo o le amataga o meatotino e mafua mai i se solitulafono, po'o le mauaina, taofia, fa'aliliuina po'o le liua o ia meatotino a'o iloa le mea na sau ai. O se fefa'ataua'iga e le masani ai o se manatu fa'atonutonu mai le Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft, le Tulafono o le Puipuiga o le Fa'asāina o Tupe ma le Fa'atupeina o Terorist): o se fefa'ataua'iga e tatau i se fa'alapotopotoga ona lipotia i le FIU-Nederland ona e ausia se fa'ailoga fa'amaoni pe ona, i le fa'amasinoga fa'apolofesa a lena fa'alapotopotoga, atonu e feso'ota'i ma le fa'asāina o tupe po'o le fa'atupeina o faiga fa'atupu fa'alavelave. O le lipotia o se fefa'ataua'iga e le masani ai e le o se tu'ua'iga, ma o le lipotia e le o se solitulafono.
O le fa'asolitulafono o tupe e fai ma solitulafono
O loʻo faʻamatalaina le Witwassen i le Tulafono Faʻasolitulafono, ae le o le Wwft. O le mea aupito sili lea ona taua e malamalama i ai e uiga i lenei mataupu, aua o nei gaioiga e lua e eseese o latou faʻamoemoega, eseese o latou tagata e taliaina ma eseese foʻi ona taunuuga. O le Wwft e puipuia ma faʻapulega; o le Tulafono Faʻasolitulafono e faʻasauā. E mafai e se faʻalapotopotoga ona solia le Wwft e aunoa ma le faʻamamaina o se tupe, ma e mafai e se tagata ona faʻamamaina tupe e aunoa ma le solia e se faʻalapotopotoga o le Wwft.
E lua vaega o le solitulafono. E tatau ona i ai meatotino e maua mai, tuusaʻo pe lē tuusaʻo, mai soʻo se solitulafono, ma e tatau i le tagata e aʻafia ai ona natia pe faʻalilolilo lona amataga, pe na maua, taofia, faʻaliliuina, liua pe faʻaaogaina aʻo ia iloa lona amataga. E lē manaʻomia ona faʻamaonia po o le ā le solitulafono patino na maua ai le tupe; e lava le naʻo le mafai ona maua le meatotino mai le solitulafono. E lē afāina foʻi pe na faia le solitulafono autū i Netherlands po o fafo, pe na faia e lē ua molia pe na faia e se isi tagata. O lenei lautele e masani ona avea ai se moliaga o le faʻasolitulafono o tupe ma faʻaopoopoga i se isi moliaga.
O le tulafono a Holani e fa'avasega le solitulafono, ma o le fa'avasega e fuafua ai le fa'asalaga aupito maualuga:
- o le solitulafono faavae, mataupu 420bis: o le maualuga o le ono tausaga i le falepuipui poʻo se sala tupe o le vaega lona lima;
- faiga masani o le fa'asala tupe, mataupu 420ter: maualuga le valu tausaga;
- o le fa'asolitulafono o tupe fa'asolitulafono, mataupu 420quater, lea e tatau ai i le tagata ona masalomia le amataga o solitulafono nai lo le iloaina moni: e le silia ma le lua tausaga;
- o le fa'asolitulafono faigofie o tupe fa'asala, mataupu 420bis.1, lea e aofia ai le na'o le mauaina po'o le taofia o tupe maua mai se solitulafono na e faia lava e oe, e aunoa ma se gaioiga o le nanaina: e le maualuga o le ono masina, fa'atasi ai ma se fesuiaiga maualalo mo le ituaiga e ono agasala ai.
O le fa'amoemoega o le fa'avae autū lea. Mo le solitulafono autū, e tatau i le itu a leoleo ona fa'amaonia le iloa, ma e lava le fa'amoemoega fa'apitoa: o le taliaina ma le iloa o le avanoa tele na maua ai le tupe mai le solitulafono e lava lea. Mo le fa'afitauli e ono mafua ai ona agasala, e lava le fa'atamala, o le mafua'aga lea e fa'aalia ai tagata tomai fa'apitoa e tete'e ese mai se fa'afitauli manino. O le fa'asalaga e masani ona o fa'atasi ma le faoa faamalosi o le avanoa fa'asolitulafono i se isi faiga, ma mo se pisinisi e mafai ona mulimulita'i i ai ma le fa'asa ona fa'atinoina le galuega. O le sootaga i le va o le solitulafono ma le fa'asalaga o lo'o fa'atulaga atili i la matou ta'iala i fa'asalaga mo le fa'asala tupe , ma le lautele o le tala i la matou ta'iala i le iloaina ma le tau fa'asaga i le fa'asala tupe.
E lua ni manatu aogā e mulimuli mai. Muamua, o vaega masani e tolu o le fufuluina o lavalava, tuʻuina atu, faʻaputuga ma le tuʻufaʻatasia, o se faʻamatalaga lea o le auala e faia ai ae le o se suega faaletulafono; e faʻaaogaina e le faamasinoga elemene faaletulafono, ae le o le faʻataʻitaʻiga. Lua, e le gata i solitulafono faʻatulagaina le fufuluina o tupe. O tupe e le mafaamatalaina i se pisinisi, o se nonogatupe mai se aiga e le mafai ona suʻeina, o se pili mo auaunaga e leʻi tuʻuina atu pe o se faʻatauga taugata tele e mafai ona iʻu uma i se faila, ma o le sootaga ma le taufaasese ma isi solitulafono tau tupe e vavalalata.
Oka se fefa'ataua'iga e le masani ai
Na amata faamamaluina le Wwft i le aso 1 o Aokuso 2008 ma ua toe teuteuina soo e faatino ai faatonuga a Europa. E faamalosia ai faalapotopotoga ua atofaina e iloa a latou tagata faatau, ia mataitu a latou fefaatauaiga ma ia lipotia mea e le masani ai. E le masani ai Netherlands i Europa i le faaaogaina o lena upu: o le tele o atunuu o le atunuu e manaomia le lipotia o fefaatauaiga masalomia, ae o faalapotopotoga Holani e lipotia mai se tulaga maualalo ma tuu atu le iloiloga o le masalosalo i le Financial Intelligence Unit.
E lē masani se fefaʻatauaʻiga pe afai e ausia se tasi o faʻailoga ua faʻatulagaina e le tulafono. E lua ituaiga, ma e tatau i faʻalapotopotoga lipoti uma ona faʻaaogaina uma ia mea e lua.
O fa'ailoga fa'amoemoe o ni tulafono faigata e le tu'ua ai se fa'ai'uga fa'apitoa. O lo'o fa'atulaga ia fa'ailoga mo vaega ta'itasi o le fa'alapotopotoga i le fa'aopoopoga i le Uitvoeringsbesluit Wwft 2018, ma e aofia ai fefa'ataua'iga tupe e sili atu i le tulaga fa'atapula'a e fa'atatau i lena vaega, fefa'ataua'iga e aofia ai tagata po'o fa'alapotopotoga ua fa'atuina i se setete ua fa'ailogaina o ni tulaga lamatia maualuga, fefa'ataua'iga ua uma ona lipotia i leoleo po'o le itu a leoleo e feso'ota'i ma le fa'asolitulafono o tupe po'o le fa'atupeina o faiga fa'atupu fa'alavelave, ma fesiitaiga tupe e sili atu i le aofa'i ua fa'atulagaina. Afai e ausia le fa'ailoga, e tatau ona lipotia le fefa'ataua'iga, tusa lava pe talitonu le fa'alapotopotoga o lo'o i ai se fa'amatalaga lelei atoatoa.
O le fa'ailoga fa'apitoa o se tulaga fa'atonuina e tasi ma tatala: e tatau ona lipotia se fefa'ataua'iga pe afai e iai se mafua'aga e talitonu ai le fa'alapotopotoga e ono feso'ota'i ma le fa'asolitulafono o tupe po'o le fa'atupeina o faiga fa'atupu fa'alavelave. O iinei e fa'atino ai le fa'amasinoga fa'apolofesa, ma e lautele ma le fa'amoemoe. O fa'ailoga masani o se fefa'ataua'iga e leai se fa'amoemoega tau tamaoaiga po'o se fa'amoemoega fa'aletulafono, o se aofa'iga po'o se mamanu e le fetaui ma le fa'amatalaga a le tagata fa'atau, o se fausaga e sili atu ona lavelave nai lo le mea e fa'amaonia e le pisinisi, o totogi e vaeluaina i lalo ifo o se tulaga fa'atapula'a, o le faanatinati po'o le fa'alilolilo e le'i fa'amatalaina, o le musu e tu'uina atu pepa masani, po'o se suiga fa'afuase'i i le auala e fa'aaoga ai se teugatupe. O le musu o se tagata fa'atau e fa'amatalaina le puna'oa o tupe o se fa'ailoga lava ia, e pei ona fa'amatalaina e la matou ta'iala i le iloa o faiga taufaasese i se tulaga e feso'ota'i.
E lua ni taunuuga o lenei mamanu e masani ona sese le malamalama i ai. O se fefaʻatauaʻiga e le masani ai e le o se tuʻuaʻiga ma e le faʻapea ai ua faia e le tagata o tausia se mea sese; o le tele o lipoti e le taitai atu i se mea. Ma o se fefaʻatauaʻiga faʻamoemoeina e leʻi tupu lava e tatau ona lipotia foʻi, pe afai e ausia se faʻailoga, lea e taua mo faufautua e faaui i tua le tagata o tausia pe a amata fesili.
Mai le mea e le masani ai i le masalosalo: le auala e galue ai le filifili
E alu lipoti i le FIU-Nederland, o se pulega tutoatasi ae le o se auaunaga a leoleo. E maua, fa'amauoa ma au'ili'ili e le FIU lipoti e fa'atatau i ana lava fa'amaumauga ma isi punaoa, ma e na'o ia e mafai ona fa'ailoa mai se fefa'ataua'iga lipotia e masalomia. A mae'a loa, ona tu'uina lea o le fefa'ataua'iga i totonu o se resitala e mafai ona maua e auaunaga su'esu'e ma moliaga, ma e mafai ona avea ma amataga o se su'esu'ega fa'asolitulafono. E tele le aofa'i: e faila e fa'alapotopotoga le silia ma le miliona lipoti o fefa'ataua'iga e le masani ai i tausaga ta'itasi, e na'o se vaega itiiti lava e fa'ailoa mai e masalomia, ma e lolomiina e le FIU fuainumera i lana lipoti fa'aletausaga.
O le mamanu e lua-laasaga o le fatu lea o le faiga. E le fesiligia le faalapotopotoga lipotia e fuafua pe ua faia se solitulafono; ae ua talosagaina e matauina ma lipoti atu. E faia e le FIU le iloiloga, ae faia e le Openbaar Ministerie (Public Prosecution Service) le faaiuga i le moliaga. O le laasaga mai se lipoti i moliaga faasolitulafono e tele ni nai laasaga e alu ese ai, ma o se tagata o tausia ua iloa ua faia se lipoti e le o se tagata masalomia ona o lena mea moni.
E puipuia e le tulafono le faʻalapotopotoga e lipotia mai. O faʻamatalaga e tuʻuina atu ma le faʻamaoni i se lipoti e le mafai ona faʻaaogaina e faʻasaga i le faʻalapotopotoga e lipotia mai i se suʻesuʻega solitulafono i le faʻaseseina o tupe, ma e le noatia le faʻalapotopotoga ma ana tagata faigaluega mo mea ua faʻaleagaina e le tagata o tausia ona o se lipoti na faia ma le faʻamaoni. O le mea e le puipuia o le filemu: o se faʻalapotopotoga e filifili e le lipotia ona e le manaʻo e leiloa se tagata o tausia e tauaveina le lamatiaga atoa. E faʻapena foʻi, o le faʻasaina o le faʻailoa atu o lona uiga e le mafai ona e logoina le tagata o tausia, poʻo se isi vaega lona tolu, ua faia se lipoti pe atonu o le a mulimuli mai se suʻesuʻega. O lena faʻasa e matuaʻi faʻamaoni lava i ona lava tuutuuga ma e mafua ai ona faigata moni mo faufautua, o le mafuaʻaga lea o le taimi e saili ai fautuaga e aʻo leʻi faia le lipoti, ae le o le taimi e fesili ai le tagata o tausia e uiga i ai.
O ai e tatau ona usita'ia le Wwft
E fa'atatau le Wwft i se lisi o fa'alapotopotoga, ma e umi atu le lisi nai lo le mea e fa'amoemoeina e le tele o pisinisi. E aofia ai faletupe, fa'alapotopotoga totogi, fa'alapotopotoga tupe fa'aeletoronika, kamupani inisiua, kamupani fa'afaigaluega ma pule o tupe, ofisa fesuia'iga ma kamupani e tu'uina atu auaunaga crypto, ma ofisa fa'atuatuaga , ia e fa'atonutonuina fo'i e la latou lava tulafono va'ava'aia. E aofia ai fo'i le tele o galuega e le o ni galuega tau tupe: notarys tulafono fa'alemalo, tausi tusi, faufautua lafoga, ofisa fa'apulega, sui o fanua ma tagata iloilo, tagata fa'atau oloa taua tele e talia totogi tupe e sefulu afe euro pe sili atu, ma kamupani e tu'uina atu auaunaga fale.
E aofia ai fo'i loia, ae na'o se vaega, ma e tāua le tuusaunoaga. O se advocaat e pa'ū i lalo o le Wwft pe a fautuaina pe fesoasoani i fefa'ataua'iga fa'apitoa e pei o le fa'atauina ma le fa'atauina atu o meatotino tumau po'o se pisinisi, le puleaina o tupe ma pepa fa'amaonia, le tu'ufa'atasia po'o le puleaina o kamupani, po'o le fa'atuina o ni fausaga. O se advocaat e le pa'ū i lalo o le Wwft pe a fuafuaina se tulaga fa'aletulafono a se tagata o tausia pe galue e feso'ota'i ma fa'agasologa, e aofia ai le fautuaina i le fa'atuina po'o le 'alo'ese mai ai. O lena vavae'esega e puipuia ai le avanoa fa'apolofesa fa'aletulafono, ma o le mafua'aga lea e mata'ituina ai e vaega fa'apolofesa nai lo le au su'esu'e tupe le tausisia o tulafono mo galuega fa'aloia. O la matou aotelega o galuega fa'aloia i Netherlands e fa'atulaga ai po'o ai e faia le a.
Ua vaevaeina le vaavaaiga e tusa ai ma lea tulaga. O le De Nederlandsche Bank e vaavaaia faletupe, faalapotopotoga totogi, kamupani inisiua, ofisa faatuatuaina ma kamupani e tuuina atu auaunaga crypto; o le Autoriteit Financiele Markten e vaavaaia kamupani teu faafaigaluega ma pule o tupe; o le Bureau Financieel Toezicht e vaavaaia notaries, tausi tusi ma faufautua lafoga; o le Bureau Toezicht Wwft, o se vaega o le pulega o lafoga, e vaavaaia sui o meatotino, tagata iloilo ma tagata faatau oloa; ma o le pulega o pa i le lotoifale e vaavaaia loia. O loo i ai i supavaisa taitasi ana lava meafaigaluega faamalosia, ma e taitasi ma lolomiina taiala e tatau ona mulimuli ai lana lava vaega. Afai e te le o mautinoa po o le a le vaega e te pa'ū i ai, o le tali e fuafua ai isi mea uma, ma o le mea muamua lea o le a faatuina e se loia tausisia tulafono.
O le mea moni e manaʻomia e le Wwft
O tiutetauave e fausia ai se taamilosaga nai lo se lisi siaki, ma e faavae i luga o tulaga lamatia: o le loloto o mea e te faia e tatau ona tutusa ma le tulaga lamatia ua e iloa, ma e tatau ona e mafai ona faaali atu pe na faapefea ona e ausia lena iloiloga.
E amata i se iloiloga o tulaga lamatia ua faamaumauina o lau lava pisinisi, e aofia ai ituaiga o tagata o tausia, oloa ma auaunaga, auala e tuuina atu ai ma atunuu, faatasi ai ma faiga faavae i totonu, faiga faatino ma aoaoga e mulimuli mai ai. Ona sosoo ai lea ma le suesuega a le tagata o tausia, le cliëntenonderzoek, lea e tatau ona faamaeaina a o lei amataina le mafutaga faapisinisi pe faatinoina le fefaatauaiga. E te faatuina ma faamaonia le faasinomaga o le tagata o tausia ma so o se tasi e galue mo i latou, ma e te faatuina ma faia ni laasaga talafeagai e faamaonia ai le faasinomaga o le pule sili ona aoga, o le tagata moni e anaina pe pulea le faalapotopotoga, lea mo se kamupani e masani ona uiga o se aia e sili atu i le luasefululima pasene o sea po o aia tatau palota, po o le pulea e ala i isi auala. E te fuafuaina le faamoemoega ma le natura faamoemoeina o le mafutaga, ma pe a talafeagai ai le puna o tupe. O la matou faamatalaga i suesuega o le filiga tatau ma la matou taiala i tulafono a kamupani Holani e faamatala ai le auala e masani ona faamaumauina ai le filifili o le umiaina o se BV.
E fa'aoga fuafuaga fa'aleleia i tulaga e maualuga le lamatiaga, e aofia ai tagata ua a'afia i faiga fa'apolokiki, fefa'ataua'iga faigata po'o fefa'ataua'iga tetele e le masani ai e aunoa ma se fa'amoemoega tau tamaoaiga manino, tagata fa'atau po'o tupe e feso'ota'i ma se atunu'u lona tolu e maualuga le lamatiaga, ma mafutaga e faia atoa mai se mea mamao. E fa'atagaina fuafuaga fa'afaigofie pe a fa'aalia le maualalo o le lamatiaga, ae leai lava ni fuafuaga. Afai e le mafai ona e fa'amae'aina le su'esu'ega a le tagata fa'atau, e faigata le tulafono: e le mafai ona e ulufale pe fa'aauau le mafutaga ma e le mafai ona e fa'atinoina le fefa'ataua'iga, ma e tatau ona e mafaufau pe tatau ona lipotia le tulaga. Mo pisinisi ua fa'atuina i fafo, o se puna masani lea o feeseeseaiga, e pei ona fa'aalia i la matou fa'amatalaga i mea sese mo kamupani mai fafo.
E tatau ona mata'ituina le mafutaga mo le umi e tumau ai, ina ia siaki ai fefa'ataua'iga e fa'atusatusa i mea e te iloa e uiga i le kalani, ma e tatau ona fa'afouina pea le faila. E tatau ona teuina fa'amaumauga o le su'esu'ega a le kalani ma fefa'ataua'iga mo le lima tausaga, e faitaulia mai le fa'ai'uga o le mafutaga po'o le fa'atinoina o le fefa'ataua'iga. Ma afai e ausia se fa'ailoga, e tatau ona lipotia le fefa'ataua'iga i le FIU-Nederland e aunoa ma se fa'atuai.
Auala e faia ai se lipoti
E fa'atautaia lipoti e ala i le goAML, le faitoto'a o le FIU. E fa'atasi ona resitala se fa'alapotopotoga, tofia tagata ua fa'atagaina e faila, ona tu'uina atu lea o lipoti i le initaneti. O se lipoti e fa'ailoa ai le tagata o tausia ma so'o se tagata e ona le fa'amanuiaga, fa'amatalaina le fefa'ataua'iga, lona aofa'i, lona taimi ma tala po'o meafaigaluega o lo'o a'afia ai, ma, o le mea taua, fa'atulaga le mafua'aga ua manatu ai o le fefa'ataua'iga o se mea e le masani ai. O le elemene mulimuli lea e mafai ai ona fa'aaogaina le lipoti; o se lipoti e na'o le fa'apea mai o se aofa'iga tele e leai se mea e fa'aopoopo i le auiliiliga.
O le taimi atofaina o se vaega o le tiute. E manaʻomia e le tulafono le faia o le lipoti e aunoa ma se faatuai pe a uma ona iloa le uiga e le masani ai o le fefaʻatauaʻiga, ma e vaʻaia e supavaisa se faatuai fausaga o se soliga lava ia. Tausi pepa aloaia, tausi se faamaumauga o mea na lipotia ma le taimi, ma tausi le iloiloga i totonu lea na mafua ai le faaiuga, e aofia ai mataupu na e filifili ai e te le lipotia. O lena faila o lau faamaoniga lea o loo galue le faiga, ma o le a talosagaina e se supavaisa. Ia manatua foi o le lipoti atu i le FIU e le tutusa ma le failaina o se lipoti a leoleo : o ni gaioiga eseese ia e lua ma e eseese tagata e auina atu i ai ma e eseese foi taunuuga.
O le ā e tupu pe afai e te lē usitaʻia
O le lē usita’ia o le Wwft e fa’amalosia i ala e lua e mafai ona fa’aaogaina fa’asolosolo pe fa’atasi.
O le muamua o le pulega. E mafai e le supavaisa agavaa ona tuʻuina atu faʻatonuga, faʻatulaga se poloaiga e tusa ai ma le totogiina o se sala tupe, faʻatulaga se sala tupe faʻapulega ma, i mataupu matuia, faʻasalalau le faʻaiuga. O le sala tupe aupito maualuga e mulimuli i le faiga o vaega i le Wwft ma e faʻaalia o se maualuga mautu, faaluaina le penefiti na maua, poʻo se pasene o tupe maua, poʻo le fea lava e maualuga atu, faʻatasi ai ma le vaega aupito maualuga e faʻapolopolo mo soliga matuia, agasala ma soliga faifai pea e faʻalapotopotoga tetele. E masani ona faia e le lolomiina ni faʻaleagaina e sili atu nai lo le sala tupe.
O le lona lua o solitulafono. O le solia o matafaioi autu a le Wwft o solitulafono tau tamaoaiga i lalo o le Wet op de economische delicten ma o lea e mafai ai ona molia, faasaga i le faalapotopotoga ma faasaga i tagata moni na tuuina atu faatonuga pe sa i ai i le pulega lelei. Ua maeʻa ona faia e le Public Prosecution Service ni maliliega tetele ma faalapotopotoga tau tupe mo ni faaletonu fausaga i suesuega a tagata faatau ma le mataituina o fefaatauaiga, ma ua faamanino mai ai o faatonu taitoatasi ma ofisa o le tausisia o tulafono o loo i totonu o le lautele. Afai e le gata ina le lipotia e se faalapotopotoga ae ua fesoasoani malosi, o le moliaga e siitia mai se solitulafono a le Wwft i le faaseseina o tupe lava ia, faatasi ai ma le maualuga o loo faamatalaina i luga. E tatau i faatonu ona iloa o se tasi lea o vaega e le o se mataupu faavae le noataga patino a faatonu.
I autafa o auala uma e lua o loʻo i ai taunuuga faʻapolofesa. O loʻo feagai notaries, tausi tusi, faufautua lafoga ma loia ma faʻagasologa faʻasalaga i luma o a latou lava faʻamasinoga, lea e mafai ona taofia pe faʻaleaogaina. Ma mo faʻalapotopotoga faʻatonutonuina o loʻo i ai le taunuuga o le vaavaaiga e sili atu nai lo soʻo se sala tupe: o se faiga faʻatonutonu faʻamalosia, tuutuuga i luga o le laisene, poʻo se toe iloiloga o le talafeagai ma le talafeagai o faatonu. O se faila e amata o se poloaiga faʻasalaga e mafai ona faʻaiʻu o se faʻafitauli o le laisene.
Afai o oe o le mataupu o se suʻesuʻega, e faʻaoga tulafono masani o faiga faʻasolitulafono a Holani : le aia tatau e faʻalologo ai, le aia tatau e feutagai ai ma se loia aʻo leʻi fesiligia ma aʻo faia le fesili, ma le aia tatau e vaʻai ai i le faila. O le mea e fai pe afai e masalomia oe i se solitulafono ua faʻatulaga eseese, ma e faʻapea foʻi i le faʻagasologa o se mataupu faʻasolitulafono i Netherlands . Aua le toe fausia faʻamaumauga pe a uma le mea na tupu ma aua le talanoaina le faila ma le tagata o tausia o loʻo lipotia lana fefaʻatauaʻiga; e lua liliu se tulaga puipuia i se solitulafono fou.
O fea e masani ona tula'i mai ai ni fefa'ataua'iga e le masani ai
E fa tulaga e aofia ai le tele o lipoti a Holani, ma o le iloaina o ia tulaga e fesoasoani i faʻalapotopotoga ma a latou tagata faʻatau e ʻalofia ai faʻafitauli e mafai ona ʻalofia.
O le mea muamua o meatotino. O se faʻatauga e faʻatupeina i tupe e leʻi faʻamaumauina lona amataga, o se tau e matua ese lava mai le maketi, o se toe faʻatau vave, poʻo se faʻatauga e ala i se filifili o faʻalapotopotoga e tosina mai ai le mafaufau, ma o le loia o tulafono faʻalemalo o loʻo faʻatinoina le pepa o le maliega e iai lona tiute tutoʻatasi e suʻesuʻe ma lipotia. O le lona lua o tupe. O pisinisi e tele ai tupe e pei o le talimalo, faʻatau taʻavale, faʻatau oloa siʻisiʻi ma fau fale e mafai ona faʻatulafonoina atoatoa ma e mafai lava ona faia lipoti, ona ua ausia faʻailoga faʻamoemoeina; o le tali o se pulega tupe ua faʻamaumauina e faʻamatalaina ai le tupe maua, ae le o se finauga ma le faletupe.
O le lona tolu o fausaga fa'apisinisi. O fa'alapotopotoga fou fa'atuina e aunoa ma ni gaioiga fa'aletamaoaiga, o se tagata e ona le tupe e faigata ona fa'ailoaina, o nonogatupe i le va o vaega e feso'ota'i e aunoa ma ni pepa fa'amaonia, po'o ni pili e le fetaui ma so'o se mea e tu'uina atu o ni fa'ailoga masani ia. O le lona fa o tupe fa'aeletoronika ma tafega o totogi i le va o atunu'u, lea e masani ona faigata ona fa'atuina le amataga o tupe ma e fa'amoemoeina e le supavaisa ni fa'amaoniga e sili atu nai lo le itiiti ifo.
I nei tulaga taʻitasi, e galue le puipuiga lava e tasi: o pepa faʻamaumauga i le taimi nei o le puna o tupe ma le faʻamoemoega tau tamaoaiga o le fefaʻatauaʻiga. O se tagata faʻatau e mafai ona tuʻuina atu se konekarate faʻatau, o se faʻamatalaga a le faletupe e faʻaalia ai le mea na sau ai le tupe ma se mafuaʻaga faʻapisinisi talafeagai e seasea ona i ai se faʻafitauli, po o le a lava le mea e taʻu mai e faʻailoga. O se tagata faʻatau e le mafai ona iloa o le a ia iloa ua faʻamutaina e le faletupe le mafutaga, lea e tatau ona ia faia, ma ua uma ona lipotia le faila. O la matou taʻiala atoa i le faʻasāina o tupe i Netherlands o loʻo faʻatulaga auiliili ai faʻailoga, ma afai ua uma ona iʻu se lipoti i fesili mai se tagata suʻesuʻe, o la matou faʻamatalaga i le puipuiga faʻasaga i se tuʻuaʻiga o le faʻasāina o tupe e faʻamatalaina ai le mea o loʻo lamatia.
O a suiga mai le 2027
O loʻo suia le faʻavae a Europa. O le afifi e teteʻe atu ai i le faʻasolitulafono o tupe na faʻaaogaina i le 2024 e aofia ai se tulafono faatonutonu e faʻatatau saʻo i ai, o se faʻatonuga lona ono ma se tulafono faatonutonu e faʻatuina ai se supavaisa Europa. O le Pulega e Teteʻe atu ai i le Faʻasolitulafono o Tupe, AMLA, o loʻo faʻavae i Frankfurt, na amata faʻagaoioia i le 2025 ma o le a vaʻaia saʻo se vaega filifilia o faʻalapotopotoga faʻavaomalo e maualuga le lamatiaga faʻaopoopo i le faʻamaopoopoina o supavaisa faʻaleatunuu. O le tulafono faatonutonu ma le faʻatonuga fou e faʻatatau mai le aso 10 o Iulai 2027, faʻatasi ai ma nisi tuusaunoaga.
E tolu suiga e tāua mo faiga fa'a-Holani. O le tele o fa'amatalaga auiliili o lo'o iai nei i le Wwft o le a fa'atulaga sa'o lava e le tulafono, lea e fa'aitiitia ai le eseesega fa'ale-atunu'u ma o lona uiga o le a toe faitauina le ta'iala a Holani e fa'asaga i le tusitusiga a Europa. E fa'alauteleina atili le lautele, aemaise lava mo i latou e tu'uina atu auaunaga crypto, kalapu lakapi ma sui i ta'aloga fa'apolofesa, ma tagata fa'atau oloa taugata. Ma o le a fa'aoga se tapula'a lautele a le EU i totogi tupe i le taimi o se fefa'ataua'iga po'o se pisinisi, e fa'atulaga i le sefulu afe euro, fa'atasi ai ma le mana'omia o fa'amaoniga mo fefa'ataua'iga tupe i luga atu o se tulaga maualalo. E tatau i fa'alapotopotoga ona fuafua le suiga i le taimi nei nai lo le 2027, aua o faila a tagata fa'atau e le ausia le tulaga fou o le a tatau ona toe fa'aleleia, ae le na'o le tausia.
O le a le uiga o lenei mea i le faatinoga
Mo se pisinisi po o se tagata tomai faapitoa i lalo o le Wwft, o le lamatiaga e toetoe lava a leai se taimi e te leʻi iloa ai se tagata solitulafono. O le mea lea e te le mafai ai ona faʻaalia le mea na e faia ma le mafuaʻaga. Tusi i lalo le iloiloga o le lamatiaga, faʻamaeʻa le suʻesuʻega a le tagata o tausia aʻo leʻi faia se gaioiga, faʻamaumau mafuaʻaga o faʻaiʻuga na e oʻo i ai, lipoti vave pe a ausia se faʻailoga, ma teu le faila mo le lima tausaga. Afai e te masalosalo i se fefaʻatauaʻiga, foʻia i le tusitusiga ma le taimi atofaina; o se faʻaiʻuga e le lipotia ua mafua ai le mafuaʻaga ma faʻamaumauina e mafai ona puipuia, ae o le faʻaiʻuga lava e tasi e leʻi faʻamaumauina e le mafai ona puipuia.
Mo se tagata faʻatau o loʻo lipotia lana fefaʻatauaʻiga, o le manatu taua o le lipoti e le o se totogi. Afai e mulimuli mai ni fesili, mai le faletupe, se supavaisa poʻo se tagata suʻesuʻe, o le tali o le faʻamatalaina lea o le puna ma le faʻamoemoega o tupe faʻatasi ai ma pepa, ae le o le faʻaitiitia o fesootaʻiga. Afai e liua fesili i se suʻesuʻega faʻasolitulafono, o le faʻavae o le tulafono faʻasolitulafono a Holani e pulea, ma o tulafono o le tulafono a Holani i faʻamaoniga ma taualumaga e fuafua ai le mea e sosoo ai.
Law and More fautuaina faʻalapotopotoga i le tausisia o tulafono a le Wwft, suʻesuʻega a tagata faʻatau ma le faiga faʻavae o lipoti, fesoasoani i suʻesuʻega faʻatonutonu ma faʻagasologa faʻamalosia, ma puipuia kamupani ma tagata taʻitoʻatasi o loʻo tuʻuaia i le faʻasolitulafono o tupe. E iloilo foʻi e a matou loia auivi o le tausisia a'o le'i faia e se supavaisa. Afai ua e mauaina se talosaga mo fa'amatalaga, pe o lo'o e mafaufau pe tatau ona lipotia se fefa'ataua'iga, pe o lo'o feagai ma se su'esu'ega, matou te avanoa e toe iloilo le faila ma oe.
Fa'asolitulafono o tupe po'o ni fefa'ataua'iga e le masani ai?
O a eseesega faaletulafono autu i le va o le faʻasolitulafono o tupe ma fefaʻatauaʻiga e le masani ai i totonu o Netherlands?
O le fa'asolitulafono o tupe i lalo o le tulafono a Holani e aofia ai gaioiga fa'amoemoeina e nanā ai le amataga fa'asolitulafono o tupe. E te faia lenei solitulafono pe a e nanā, fa'aliliuina, pe liua meatotino ma le iloa e sau mai gaioiga fa'asolitulafono. O fefa'ataua'iga e le masani ai o gaioiga tau tupe ia e ese mai mamanu fa'amoemoeina ae atonu e iai ni fa'amatalaga talafeagai. E tatau i lau faletupe ona lipotia nei mea i le Financial Intelligence Unit (FIU-Nederland) e aunoa ma le fa'amaoniaina o le fa'amoemoega fa'asolitulafono. O le eseesega autu o lo'o taoto i le fa'amoemoega ma le fa'amaoniga. O le fa'asolitulafono o tupe e mana'omia ai le iloa o tupe maua fa'asolitulafono ma le natia fa'amoemoeina. O fefa'ataua'iga e le masani ai e na'o le mana'omia o uiga e fa'ailoa ai i latou i lalo o ta'iala fa'apitoa.
E faʻapefea ona faʻamatalaina e le tulafono Holani se 'fefaʻatauaʻiga e le masani ai' i le tulaga o tulafono faʻatonutonu tau tupe?
O le Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) o loʻo faʻatulaga ai le faʻamatalaga e tatau ona e mulimuli ai. O se fefaʻatauaʻiga e le masani ai o soʻo se fefaʻatauaʻiga e ese mai mamanu masani pe leai se faʻamoemoega faʻaletamaoaiga poʻo le faʻaletulafono manino. O tulafono faʻatonutonu a Holani e faʻatuina ai faʻailoga faʻapitoa ma faʻapitoa. O faʻailoga faʻapitoa e faʻatulagaina i vaega taʻitasi o faʻalapotopotoga i le faʻaopoopoga i le Uitvoeringsbesluit Wwft 2018 ma e aofia ai fefaʻatauaʻiga tupe i luga atu o le tulaga faʻatapulaʻa e faʻatatau i lau vaega. O faʻailoga faʻapitoa e aofia ai lau faʻamasinoga faʻapolofesa e uiga i amioga a tagata faʻatau poʻo le faʻamoemoega o fefaʻatauaʻiga. E tatau ona e mafaufau i le talaaga o le tagata faʻatau, gaioiga faapisinisi, ma le talaʻaga o fefaʻatauaʻiga. O se fefaʻatauaʻiga e le masani ai mo se tasi tagata faʻatau atonu e masani mo se isi e faʻatatau i o latou tulaga.
O a tiute tauave o faʻalapotopotoga tau tupe e lipotia pe a iloa ai ni faiga faʻasolitulafono o tupe poʻo ni fefaʻatauaʻiga e le masani ai i Netherlands?
E tatau i lau faʻalapotopotoga ona lipotia vave ni fefaʻatauaʻiga e le masani ai i le FIU-Nederland. E te le feagai ma se manaʻoga e suʻesuʻe pe na tupu moni ni faʻasolitulafono tupe aʻo leʻi lipotia. E manaʻomia oe e le Wwft e faila lipoti faʻaeletoronika e ala i le faitotoʻa o le FIU-Nederland. E tatau ona e aofia ai faʻamatalaga talafeagai uma e uiga i le fefaʻatauaʻiga, vaega o loʻo aʻafia ai, ma mafuaʻaga o le masalosalo. E le mafai ona e logoina le tagata faʻatau e uiga i le lipoti. O lenei faʻasa e puipuia ai le saʻo o suʻesuʻega e ono tulaʻi mai. E tatau i lau faʻalapotopotoga ona tausia faʻamaumauga i totonu o lipoti uma mo le lima tausaga. Mo le masalomia o le faʻasolitulafono tupe, e tatau ona e lipoti atu i le FIU-Nederland ma atonu e manaʻomia ona faila nisi lipoti i leoleo. E tatau ona e faʻatinoina ni faiga e mataʻituina ai fefaʻatauaʻiga e iloa ai ni mamanu otometi.
O a fa'asalaga e mafai ona fa'atonuina i lalo o le tulafono a Holani mo le le usita'ia o tulafono fa'atonutonu e tete'e ai i le fa'asolitulafono o tupe?
O le sala tupe maualuga fa'apulega e mulimuli i le faiga fa'avasegaga o le Wwft ma e fa'aalia o se maualuga fa'atulagaina, fa'aluaina o le aogā na maua pe o se pasene o tupe maua, po'o le fea lava e maualuga atu. E te feagai ma fa'asalaga maualuluga pe afai o soliga e fa'asolosolo pe aofia ai le tele o soliga. O tagata masani na tu'uina atu fa'atonuga pe sa i ai i le pulega lelei e mafai ona fa'asalaina pe molia eseese. E mafai fo'i ona feagai lau fa'alapotopotoga ma lapata'iga fa'alaua'itele e fa'aleagaina ai le igoa ta'uleleia ma le fa'atuatuaga a tagata fa'atau. E fa'aoga fa'asalaga fa'asolitulafono pe afai o toilalo e fa'amoemoeina pe matua fa'atamala. E mafai ona e feagai ma le falepuipui e o'o atu i le ono tausaga mo soliga fa'amoemoeina. E lamatia lau fa'alapotopotoga i le leiloa o laisene e mana'omia e fa'agaoioia ai auaunaga tau tupe. O le Faletupe Tutotonu a Holani (DNB) ma le Pulega a Netherlands mo Maketi Tau Tupe (AFM) e faia le va'ava'aiga. E mafai e nei fa'atonutonu ona fa'atulaga ni isi fuafuaga e aofia ai mana'oga fa'aleleia atili o le mata'ituina po'o fa'atapula'aina o galuega.
E faʻapefea ona faʻavasega e tulafono a Holani le mamafa o solitulafono o le faʻasolitulafono o tupe, ma o le a le aʻafiaga o lenei mea i faʻagasologa faaletulafono?
O le tulafono a Holani e fa'avasega le eseesega i le va o le fa'asolitulafono faigofie o tupe ma le fa'asolitulafono masani po'o le fa'apolofesa. O le fa'asolitulafono masani o tupe i lalo o le mataupu 420bis o le Tulafono Fa'asolitulafono e mafai ona fa'a falepuipui ai mo le ono tausaga pe fa'asalaina fo'i i le fa'asalaga o le vaega lona lima. O le fa'asolitulafono masani o tupe i lalo o le mataupu 420ter e mafai ona fa'a falepuipui ai mo le valu tausaga, fa'asolitulafono fa'asolitulafono e mafai ona fa'asalaina i lalo o le mataupu 420quater e mafai ona fa'a falepuipui ai mo le lua tausaga, ma le fa'asolitulafono faigofie o tupe i lalo o le mataupu 420bis.1, lea e aofia ai le na'o le taofia o tupe maua mai lau lava solitulafono, e mafai ona fa'a falepuipui mo le ono masina. E mafaufau le fa'amasinoga i mea taua e aofia ai aofa'iga o lo'o a'afia ai, le umi o le gaioiga, ma lau matafaioi i le fuafuaga. O le fa'avasegaga e a'afia ai fa'ai'uga a le moliaga ma le fa'asalaga. E mafai e le au moliaga ona ofoina atu ni fa'aleleiga mo solitulafono muamua laiti. O mataupu matuia e fa'aauau i fa'amasinoga fa'asolitulafono atoa ma tulaga fa'amaonia e sili atu ona faigata. E fa'ateleina lau fa'asalaga pe afai o le fa'asolitulafono o tupe e aofia ai le fa'atupeina o faiga fa'atupu fa'alavelave po'o solitulafono fa'atulagaina. E mafai fo'i e le fa'amasinoga ona fa'amalosia le faoa fa'amalosi o aseta ma fa'asa fa'apolofesa.
O a faiga e tatau ona mulimulitaʻi i ai faʻalapotopotoga tau tupe a Holani ina ia iloa ai le eseesega i le va o le faʻasāina o tupe ma fefaʻatauaiga e le masani ai?
E tatau ona e faʻatinoina ni faiga e iloilo ai tagata faʻatau e faʻavae i luga o tulaga lamatia. E aofia ai le faʻamaonia o le faʻasinomaga o tagata faʻatau, malamalama i fegalegaleaiga faapisinisi, ma le mataʻituina o fefaʻatauaʻiga i le taimi atoa o le mafutaga. E tatau ona aofia i lau polokalame tausisia tulafono ni faiga e mataʻituina ai fefaʻatauaʻiga faʻakomepiuta. O nei faiga e faʻailoga ai gaoioiga e fetaui ma faʻailoga o fefaʻatauaʻiga e le masani ai. E manaʻomia iloiloga faʻatino mo mataupu faigata. E te manaʻomia ni tagata faigaluega ua aʻoaʻoina e malamalama i faʻailoga faʻapitoa ma mea taua e ono lamatia ai. E tatau i lau 'au ona iloilo pe o faʻataʻitaʻiga e le masani ai e faʻaalia ai ni faʻamatalaga e le afaina pe ono faʻaleagaina tupe. Faʻamaumau lau faiga faia o faʻaiuga mo iloiloga taʻitasi. E tatau ona e faʻamaumau pe aisea na manatu ai o fefaʻatauaʻiga e le masani ai ma poʻo a faʻamatalaga faʻaopoopo na e aoina. O aʻoaʻoga masani a le aufaigaluega e faʻamautinoa ai e te tausia le malamalama i le taimi nei i faʻailoga ma faʻamoemoega faʻatonutonu. E tatau i lau faʻalapotopotoga ona faʻafouina faiga aʻo tuʻuina atu e le FIU-Nederland ma supavaisa ni taʻiala fou.
Pe e otometi lava ona faasolitulafono se fefaʻatauaʻiga e le masani ai?
Leai. E lē otometi lava ona faasāina fefaʻatauaʻiga e lē masani ai; o ni gaoioiga ia e tatau i faalapotopotoga tau tupe ma isi vaega ona lipotia atu i pulega i lalo o le Wwft auā e ono faailoa mai ai le faaseseina o tupe po o le faatupeina o faiga faatupu faalavelave, ae o le faaseseina o tupe lava ia o se solitulafono i taimi uma i lalo o le tulafono a Holani.
O le ā e ono mafua ai se lipoti o fefaʻatauaʻiga e le masani ai?
O faʻataʻitaʻiga e aofia ai tupe teu tetele e le fetaui ma au gaioiga masani faapisinisi, faʻateleina faʻafuaseʻi o gaioiga i teugatupe e aunoa ma ni mafuaʻaga manino, ma fefaʻatauaʻiga e leai se faʻamoemoega tau tamaoaiga poʻo le tulafono manino.
E mafai ona ou feagai ma moliaga faasolitulafono mo le fa'amamāina o tupe e le'i o'u tupe muamua?
Ioe. O le tulafono a Holani e taulima ai le fa'asolitulafono o tupe o se solitulafono matuia, ma e mafai ona e feagai ma moliaga fa'asolitulafono pe na e fa'asolitulafono au lava tupe maua fa'asolitulafono pe fesoasoani i se isi tagata e fa'asolitulafono a latou tupe maua.
O ai e tatau ona usitaʻia tulafono a le Wwft i fefaʻatauaʻiga e le masani ai?
E tāua tele lenei mea aemaise lava mo tagata o loʻo galulue i tupe, fefaʻatauaʻiga o fanua, auaunaga faaletulafono, poʻo soʻo se isi lava vaega e tatau ona mulimulitaʻi i le Money Laundering and Terrorist Financing (Prevention) Act (Wwft), auā o le faia sese e mafai ona oʻo atu ai i ni faʻasalaga matuia, e aofia ai sala tupe ma moliaga.
