KYC Noataga

Fa'atomuaga Iloa Lau Tagata Fa'atau

O le faagasologa o le Know Your Customer (KYC) o se maatulimanu o tulafono e tetee atu ai i tupe e faaofi mai faasolitulafono (AML), ua mamanuina e fesoasoani ai i ofisa loia, tagata e tuuina atu auaunaga faapolofesa, ma faalapotopotoga tau tupe e faamaonia ai le faasinomaga o latou tagata faatau. E ala i le faʻatinoina o siaki malosi a le KYC, e mafai e kamupani ona faʻamautinoa e naʻo tagata taʻitoʻatasi ma faʻalapotopotoga, faʻaitiitia le lamatiaga o tupe faʻatulafonoina, faʻatupeina o faiga faatupu faalavelave, ma isi solitulafono tau tupe. Ole fa'agasologa ole KYC e aofia ai le aoina ma le fa'amaonia o fa'amatalaga au'ili'ili e uiga ile fa'asinomaga ole tagata o tausia, gaioiga fa'apisinisi, ma fa'amatalaga fa'aletonu. E le gata ina fesoasoani i ofisa loia e pulea ma le saogalemu tupe a le tagata o tausia ae e fa'amalosia ai foi le faatuatuaina ma le manino i so'o se pisinisi. O taualumaga lelei ole KYC e mana'omia mo le usita'ia o tulafono fa'alotoifale ma fa'ava-o-malo, puipuia o le fa'amaoni o le kamupani ma le lautele o faiga tau tupe.

Manaoga Faaletulafono mo KYC

O ofisa loia e fa'atatau i mana'oga fa'aletulafono pe a o'o mai ile fa'atinoina o taualumaga ole KYC. O nei mana'oga o lo'o fa'ata'atia i totonu o tulafono fa'ale-atunu'u ma fa'aitulagi, o mea uma e fa'atatau i le tetee atu i tupe fa'asala ma fa'amautinoaina le fa'amaoni o faiga tau tupe. Mo se fa'ata'ita'iga, i totonu o Peretania, e tatau i ofisa loia ona usita'ia Tulafono Fa'atulafonoina o Tupe Fa'asolitulafono, Fa'atupe Fa'atupu Fa'alavelave ma Fa'aliliuina o Tupe (Fa'amatalaga i le Totogi) 2017, lea e fa'atulafonoina ai siaki uma a le KYC mo tagata uma. I totonu o le Iunaite Setete, o le Bank Secrecy Act (BSA) ma le USA PATRIOT Act e manaʻomia ai ofisa loia e faʻatino auala AML ma KYC e faʻamaonia ai faʻamatalaga tagata o tausia ma mataʻituina fefaʻatauaiga. Po o le a lava le pulega, e tatau i ofisa loia ona faʻamaonia le faʻamatalaga o latou tagata faʻatau, malamalama i le natura o latou pisinisi, ma iloilo le lamatiaga e fesoʻotaʻi ma tagata taʻitasi ma fefaʻatauaiga. I le usita'ia o nei mana'oga fa'aletulafono, e fesoasoani kamupani e puipuia le fa'aoga sese o a latou auaunaga mo gaioiga fa'asolitulafono ma fa'amautinoa o lo'o fa'afoeina ma le fa'atatau tupe a tagata o tausia.

KYC Obligations Guide | Tausi Tulafono a Dutch

I le avea ai ma se ofisa loia faaletulafono & lafoga ua faavaeina i Netherlands, e tatau ona tatou usitaia le Dutch ma le EU anti money laundering tulafono ma tulafono faatonutonu o lo'o tu'uina mai ia i matou tulafono tausisia e maua ai fa'amaoniga manino o le fa'asinomaga o le matou kalani o se mana'oga fa'aletulafono a'o le'i amataina la matou tu'uina atu o auaunaga ma la matou mafutaga fa'apisinisi.

Ina ia tausisia nei manaʻoga, matou te manaʻomia pepa nei mo le faʻamaonia, faʻamaoniga o tuatusi, ma siaki pisinisi. O lo'o fa'ata'ita'i atu i lalo ata o fa'amatalaga matou te mana'omia i le tele o tulaga ma le fa'atulagaga e tatau ona tu'uina mai ai ia i matou. Afai e te manaʻomia, i soʻo se laasaga, se taʻiala atili, matou te fiafia e tuʻuina atu fesoasoani faʻapitoa i lenei faʻagasologa muamua.

Lou faʻasinomaga

Matou te manaʻomia i taimi uma se kopi faʻamaonia moni o se pepa, e faʻamaonia ai lou igoa ma e faʻamaonia ai lou tuatusi. O nei pepa e tatau ona faʻamaonia e faʻamautinoa ai lo latou moni ma le tausisia o matou KYC taualumaga. E le mafai ona matou taliaina ni kopi ua uma ona fai. Afai e te sau fa'aletino i le matou ofisa e mafai ona matou iloa oe ma fai se kopi o pepa mo a matou faila.

• Tusifolau saini saini (faʻamaonia ma tuʻuina atu i le auaposetolo);

• Pepa faʻailo a Europa;

Lau tuatusi

Tasi o kopi nei pe faʻamaonia kopi moni (le sili atu ile 3 masina le matua):

• Se tusi faʻamaonia o le nofo ai;

• O se pili talu ai nei mo kesi, eletise, telefoni i le fale poʻo isi mea aoga;

• O se taimi nei lafoga faʻamatalaga lafoga;

• O se faʻamatalaga mai se faletupe poʻo se faʻalapotopotoga tupe.

Tusi tusi

I le tele o tulaga, matou te manaʻomia se tusi o faʻamatalaga e tuʻuina atu e se tagata e tuʻuina atu auaunaga faʻapolofesa o ia poʻo na iloa le tagata mo le itiiti ifo ma le tasi le tausaga (eg notary, lōia tausitusi fa'amaonia po'o se faletupe), lea e ta'u mai ai o le tagata lava ia o se tagata ta'uta'ua e le'o fa'amoemoe e a'afia i le fefa'ataua'iga o vaila'au fa'asolitulafono, fa'atonu faiga solitulafono po'o faiga fa'atupu fa'alavelave.

Pisinisi talaaga

Ina ia usitaʻia tulaga manaʻomia o le tausisia, i le tele o tulaga e tatau ona matou faʻavaeina lau talaaga pisinisi i le taimi nei; o nei mana'oga e fa'atatau i tagata ta'ito'atasi ma pisinisi i lalo o tulafono a le KYC. O nei faʻamatalaga e manaʻomia ona lagolagoina e ala i le faʻamaonia o pepa, faʻamaumauga ma punaoa faʻalagolago o faʻamatalaga, e pei o se faʻataʻitaʻiga:

• Aotelega otootoga;

• Faʻamatalaga lata mai mai le ofisa resitala;

• Pepa faʻasalalau faʻasalalau ma le 'upega tafaʻilagi;

• Lipoti faaletausaga;

• Tala fou;

• Tofiga o le Komiti.

Kamupani fa'atino i vaega fa'atulafonoina e tatau ona tu'uina atu fa'amaumauga fa'aopoopo e fa'aalia ai le tausisia. O lo'o fa'amoemoe fo'i Kamupani e atia'e faiga fa'avae KYC e fa'atatau i itu uma o le tausisia. O itu eseese o le polokalame tausisia e ono mana'omia ni fa'amaumauga patino po'o ni faiga.

Faʻamaonia lau muamua mafuaʻaga o oa ma faʻaputugatupe

O se tasi o mana'oga pito sili ona taua e tatau ona matou fa'amalieina o le fa'atuina fo'i lea o le amataga o le tupe e te fa'aogaina e fa'atupe ai se Kamupani/Entity/Fa'avae. O lenei faiga e fesoasoani e faaitiitia ai le lamatiaga o tupe e faaofi mai faasolitulafono ma solitulafono tau tupe. O ofisa loia e mana'omia le faia o nei siaki e avea o se vaega o latou noataga fa'atonutonu.

Faʻamatalaga Faʻaopoopo (pe afai o loʻo aʻafia se Kamupani / Faʻalapotopotoga / Faʻavae)

Pe a a'afia se kamupani, fa'alapotopotoga, po'o se fa'avae, e tatau i ofisa lōia ona faia ni laasaga fa'aopoopo e fa'amaonia ai o latou fa'asinomaga ma gaioiga fa'apisinisi. E masani ona manaʻomia le mauaina o pepa aloaia e pei o mataupu o le tuufaatasia, tusi faamaonia o le resitalaina, ma numera e iloagofie ai lafoga. E le gata i lea, e ono manaʻomia e ofisa loia le faʻamaonia o faʻamatalaga o tagata taʻitoʻatasi e fesoʻotaʻi ma le faʻalapotopotoga, e aofia ai faatonu, tagata e umia sea, ma tagata e ona manuia. E ala i le iloiloina mae'ae'a o nei pepa ma fa'amaonia le fa'amaoni o le pisinisi ma ona sui, e mafai e ofisa loia ona fa'aitiitia le lamatiaga o tupe fa'asolitulafono ma fa'amautinoa le tausisia o tulafono fa'atatau uma. O lenei filiga e taua mo le puleaina o tulaga lamatia ma le faatumauina o le faamaoni o auaunaga a le kamupani.

Faʻamatalaga Faʻaopopo (pe a fai o se Kamupani / Faʻalapotopotoga / Faʻavae e aʻafia)

Fa'alagolago i le ituaiga au'aunaga e te mana'omia, le fausaga e te mana'o ai i fautuaga ma le fausaga e te mana'o matou te fa'atutuina, e tatau ona e tu'uina atu fa'amaumauga fa'aopoopo. KYC ma AML faiga faʻavae e tatau ona faʻatinoina mo kamupani uma, faʻalapotopotoga, ma faʻavae e faʻamautinoa le tausisia.

Taua ole KYC Tausisi ile Fa'atinoga Fa'atulafono

O le tausisia o noataga a le KYC e le gata o se manaoga faaletulafono ae o se vaega taua foi o le faatumauina o le faamaoni ma le tauleleia o la tatou kamupani. E ala i le fa'amaonia mae'ae'a o le fa'asinomaga o tagata fa'atau ma le malamalama i la latou fa'alapotopotoga fa'apisinisi, matou te fesoasoani e taofia le a'afia i gaioiga fa'asolitulafono e pei o tupe fa'asolitulafono, fa'atupe fa'atupu fa'alavelave, ma isi solitulafono tau tupe. O le pulega lelei e iai sona sao taua i le mata'ituina o le tausisia ma faiga o su'esu'ega o a'afiaga, fa'amautinoaina o lo'o fa'atinoina lelei ma mata'itū uma taualumaga. O lenei faiga o le filiga tatau e puipuia uma ai le kalani ma le kamupani e ala i le faamautinoaina o sootaga pisinisi uma e manino ma ogatasi ma tulafono faatonutonu talafeagai.

Puipuia Solitulafono tau Tupe ma le KYC

O taualumaga a le KYC ose meafaigaluega taua i le tau faasaga i solitulafono tau tupe. E ala i le fa'amaoniaina o le tagata o tausia ma maua se malamalamaga manino i a latou gaioiga fa'apisinisi, e mafai e ofisa loia ona fa'ailoa ma fa'aitiitia ai a'afiaga e feso'ota'i ma tupe fa'asolitulafono, fa'atupe fa'atupu fa'alavelave, ma isi gaioiga fa'asolitulafono. O su'esu'ega lelei a le KYC e mafai ai e kamupani ona iloa fefa'atauaiga masalomia, e pei o fa'aliliuga e le masani ai po'o fa'apogai o tupe e le'i fa'amatalaina, ma lipoti atu i pulega talafeagai. Mo tagata o lo'o fa'atatau i tulaga lamatia, e mafai e ofisa loia ona talosagaina ni fa'amaumauga fa'aopoopo, e pei o se fa'amatalaga lata mai a le faletupe po'o se fa'amaoniga o le tuatusi, e fa'amautinoa ai le mae'ae'a mae'ae'a o le fa'atinoina. O le fa'atinoina o nei faiga, e taua tele le sao o ofisa loia i le puipuia o le faiga tau tupe ma le tausisia o tulaga maualuga o le tausisia o tulafono.

Puleaina o Tupe a le Client ma Su'esu'ega Tulaga lamatia

I le avea ai o se vaega o a matou faiga e tausisia ai, pe a pulea tupe a le tagata o tausia, matou te faia se iloiloga atoatoa o tulaga lamatia e iloa ai soʻo se lamatiaga e mafai ona fesoʻotaʻi ma le kalani poʻo le fefaʻatauaiga. E aofia ai le toe iloiloina o tulaga tau tupe a le kalani ma su'esu'e so'o se fefa'atauaiga masalomia. O le faia o laasaga talafeagai e faʻamaonia ai faʻamatalaga o loʻo tuʻuina mai e fesoasoani ia i matou e faʻaitiitia ai lamatiaga ma faʻamautinoa matou te tausisia tulaga maualuga o amioga faʻapolofesa.

Mata'ituina Fa'aauau ma Nofoga a Tagata Fa'atau

O le tausisia o le KYC o se faiga faifaipea. I tua atu o le uluai faʻamaoniga, matou te mataʻituina pea le sootaga faʻapisinisi ma fefaʻatauaiga e iloa ai soʻo se gaioiga e le masani ai pe masalomia. O lo'o iai fo'i tiute fa'aauau a tagata fa'atau e tu'uina atu fa'amatalaga fou ma fa'amaumauga pe a mana'omia, fa'amautinoaina o lo'o tumau pea a latou fa'amatalaga sa'o ma tausisia tulafono a le KYC. E iai fo'i matafaioi a tagata fa'atau e tu'uina atu fa'amatalaga fa'aopoopo po'o fa'amaumauga pe a talosagaina, fesoasoani ia i matou e fa'amausaliina se malamalamaga fa'aonaponei o latou talaaga ma fa'amautinoa le tausisia i le umi o le mafutaga.

Fa'ata'ita'iga Sili mo le tausisia o le KYC

Ina ia ausia lelei le tausisia o le KYC, e tatau i ofisa lōia ona faʻaaogaina se seti o faiga sili ona lelei e sili atu i tua atu o manaʻoga faʻatulafonoina. E aofia ai le fa'atinoina o su'esu'ega tu'ufa'atasi mo tagata kalani ta'ito'atasi, fa'amaonia o fa'amatalaga e fa'aaoga ai pepa fa'atuatuaina ma fa'aonaponei, ma fa'aauau le mata'ituina o gaioiga a le tagata o tausia mo fefa'atauaiga masalomia. O le fa'atuina manino o faiga fa'alotoifale ma faiga mo siaki a le KYC e mana'omia, e pei o le tu'uina atu o a'oa'oga masani mo le aufaigaluega ina ia mautinoa o lo'o fa'aauupegaina i latou e fa'ailoa ma pulea fa'alavelave e ono tula'i mai. E tatau fo'i i ofisa lōia ona iai ni fa'atonuga mo le fa'afoeina o tagata o lo'o lamatia ma lipotia so'o se gaioiga masalomia i pulega talafeagai. E ala i le mulimulitaia o nei faiga sili, e mafai ai e ofisa loia ona faaitiitia le lamatiaga o tupe e faaofi mai faasolitulafono ma isi solitulafono tau tupe, tausisia atoatoa le tausisia o noataga faaletulafono, ma fausia le faatuatuaina tumau ma a latou tagata faatau.