Suʻesuʻega a le KYC i lalo o le Wwft: laʻasaga, tiute ma le faʻamalosia

O le suʻesuʻega a le KYC o le suʻesuʻega lea a le kalani e tatau ona faia e faletupe, faʻalapotopotoga totogi, kamupani tautua aseta numera, notaries, tausi tusi ma kamupani loia i Netherlands i lalo o le Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft, le Tulafono o le Puipuiga mai le Faʻasolitulafono ma le Faʻatupeina o Terorist). E tolu vaega tumau: faʻatuina ma faʻamaonia poʻo ai le kalani, malamalama i le pule, le faʻamoemoega o le mafutaga ma le lamatiaga e tauaveina, ma le mataʻituina o le mafutaga mo le umi e tumau ai. O le loloto o vaega taʻitasi e faʻavae i luga o lamatiaga, o lea e leai se faʻataʻitaʻiga e tasi e fetaui ma kalani uma. O se faila e le tumau e le o se faʻafitauli o pepa: e faʻaalia ai le faʻalapotopotoga i le faʻamalosia o le vaavaaiga ma, i mataupu ogaoga, i noataga faʻasolitulafono.

O le ā le suʻesuʻega a le KYC i lalo o le tulafono a Holani

E lē fa'aaogāina e le tulafono Holani le fa'apu'upu'uga fa'a-Peretania. O lo'o ta'ua e le Wwft le clientenonderzoek, o le su'esu'ega tatau a le tagata fa'atau, ma fa'atulaga i se tasi aiaiga le mea e tatau ona ausia e lena su'esu'ega. E tatau i le fa'alapotopotoga ona fa'ailoa le tagata fa'atau ma fa'amaonia lena fa'asinomaga, fa'ailoa le pule sili ona aoga ma faia ni fuafuaga talafeagai e fa'amaonia ai po'o ai lena tagata, fa'atuina le fa'amoemoega ma le natura fa'amoemoeina o le mafutaga fa'apisinisi, siaki pe ua fa'atagaina le tagata o lo'o galue mo le tagata fa'atau e fai, ma mata'ituina le mafutaga ma fefa'ataua'iga i totonu i se fa'avae faifai pea. O na elemene e lima o le ivi autū lea o su'esu'ega uma a le KYC, po'o le a lava le polokalama faakomepiuta e fa'aaogaina e le fa'alapotopotoga e fa'atino ai.

O le mataupu faavae lona lua o le faʻatulagaina o le faʻatusatusaga. Ua faʻatonuina e le Wwft se auala e faʻavae i luga o tulaga lamatia: o le faʻalapotopotoga e filifili pe o le a le mamao e alu i ai, ae e tatau ona mafai ona faʻamatalaina lena faʻaiuga. O se tagata faʻatau Holani totogi o loʻo tatalaina se teugatupe faʻasao e le tutusa le lamatiaga ma se fausaga umia i fafo ma se faatonu filifilia, ma e tatau ona faʻaalia e le faila lena eseesega. E seasea ona faʻasalaina e supavaisa faʻalapotopotoga mo le fesiligia o ni nai fesili i le aotelega; latou te faʻasalaina i latou ona o le leai o se mafuaʻaga e puipuia ai le loloto na latou filifilia.

Le fesoota'iga a le KYC ma le fa'asaga i le fa'asolitulafono o tupe i le aotelega

O le KYC o le vaega o le kalani o se faʻavae lautele e teteʻe atu ai i faiga faʻasolitulafono tupe . O loʻo aofia ai foʻi i le faʻavae le mataʻituina o fefaʻatauaʻiga, aʻoaʻoga a le aufaigaluega, pulega, tausiga o faʻamaumauga ma le tiute o lipoti. E taua le tuʻu eseese o vaega e lua o tulafono. O le Wwft e faʻatulaga tiute puipuia i leoleo faitotoʻa ma e faʻamalosia tele e supavaisa pulega. O le faʻasolitulafono tupe lava ia o se solitulafono ma ua faʻamatalaina i mataupu 420bis i le 420quater o le Wetboek van Strafrecht (Holani Criminal Code), ae le o le Wwft. O le mea lea, e mafai e se faʻalapotopotoga ona solia le Wwft e aunoa ma se tasi na faʻasolitulafonoina se sene, ma e mafai e se kalani ona faia faiga faʻasolitulafono tupe e ui lava e leai se mea sese i le faila a le faʻalapotopotoga.

O le taunuuga moni, o le suʻesuʻega a le KYC e auauna atu i matai e lua. E tatau ona faʻamalieina le supavaisa ua faia e le faʻalapotopotoga le mea na talosagaina e le Wwft, ma e tatau ona tuʻuina atu i le faʻalapotopotoga faʻamatalaga e lava e iloa ai pe a iai se mea o sese moni. O faila na fausia mo naʻo le faʻamoemoe muamua e masani ona le manuia i le lona lua.

O fea pisinisi e tatau ona faia se suʻesuʻega KYC

E fa'atatau le Wwft i se lisi fa'atulagaina o fa'alapotopotoga nai lo pisinisi lautele. E aofia ai faletupe, kamupani e tu'uina atu auaunaga totogi ma fa'alapotopotoga tupe fa'aeletoronika, kamupani inisiua ola, kamupani fa'afaigaluega ma pule o tupe, kamupani e tu'uina atu auaunaga aseta numera, ofisa fa'atuatuaina, notary ma notary tulafono fa'alemalo, loia, tausi tusi, faufautua lafoga ma ofisa pulega, sui o fanua ma tagata iloilo meatotino, tagata fa'atau oloa e talia totogi tupe e sili atu i le tulaga fa'atulagaina i le Tulafono, tagata fa'atau ata ma tagata fai pawnbroker. E aofia ai fo'i tagata e tu'uina atu ta'aloga o avanoa. Afai e aliali mai lau fa'alapotopotoga i lena lisi, e le o se filifiliga le su'esu'ega a le tagata fa'atau ma e le mafai ona fa'afaigaluegaina i fafo: e mafai e se fa'alapotopotoga ona fa'alagolago i se isi vaega mo vaega o le galuega, ae e tumau pea le nafa ma le i'uga. O la matou aotelega o tiute o le KYC e fa'atatau i pisinisi Holani e fa'atulaga ai tiute i vaega ta'itasi i se auiliiliga atili.

Mo kamupani loia, e vaapiapi le lautele o le galuega nai lo le mea e manatu i ai le toatele o tagata o loʻo faʻaaogaina auaunaga, ma e tāua tele le faʻamatalaga auiliili. O se loia Holani o se faʻalapotopotoga e tatau ona faia se tiute pe a fautuaina pe galue i se seti o auaunaga ua faʻamatalaina, e pei o le faʻatauina ma le faʻatau atu o meatotino tumau poʻo pisinisi, puleaina o tupe poʻo pepa faʻamaonia, faʻatuina pe pulea kamupani, ma galuega faʻatau tutusa. O fautuaga i le tulaga faʻaletulafono a se tagata o loʻo faʻaaogaina auaunaga ma le fai ma sui i faʻagasologa faʻaletulafono e paʻu i tua atu o le tiute o le lipotia, o le auala lea e faʻasaoina ai le avanoa faʻapitoa faʻaletulafono. O kamupani e faʻalilolilo le lua e lipotia mea e le tatau ona latou lipotia, pe le lipotia mea e tatau ona latou lipotia.

O le fa'avae fa'aletulafono: Wwft, le Tulafono o Fa'asalaga ma le tusi tulafono e tasi a le EU

E tolu seti o tulafono o loʻo tu faʻatasi, ma o le fenumiai o ia mea o le mea sese masani lea i le fausaga i faila o tulafono a Holani. O le Wwft e pulea ai le suʻesuʻega a tagata faʻatau ma le lipotia o fefaʻatauaʻiga e le masani ai. O le Sanctiewet 1977 (Salctions Act) e pulea ai le suʻesuʻeina o lisi o faʻasalaga ma le taofia o aseta. O tulafono a le EU e sili atu i lo tulafono uma e lua, ma mai le 2027 latou te pulea le tele o faʻamatalaga auiliili.

O mea e manaʻomia e le Wwft

O le Wwft o le faʻatinoga Holani lea o faʻatonuga a Europa e teteʻe atu ai i le faʻasolitulafono o tupe. E faʻamalosia ai faʻalapotopotoga uma e faʻatino a latou lava iloiloga o tulaga lamatia ua faʻamaumauina, e faʻaliliu lena iloiloga i ni faiga faʻavae tusitusia, faʻagasologa ma fua, e faʻatino le suʻesuʻega a le kalani aʻo leʻi ulufale atu i se mafutaga faapisinisi pe faʻatinoina se fefaʻatauaʻiga faʻapitoa i luga atu o le tulaga faʻatulafonoina, ma ia lipotia fefaʻatauaʻiga e le masani ai i le FIU-Nederland. E manaʻomia foʻi e le faʻalapotopotoga ona teuina le faila mo le lima tausaga pe a maeʻa le mafutaga pe a maeʻa le fefaʻatauaʻiga, ma ia mafai e le supavaisa ona maua pe a talosagaina. O le teuina o faʻamatalaga mo se taimi umi e puipuia i luga o lafoga, ae o le vaitaimi o le Wwft lava ia e lima tausaga, ma o le teuina o faʻamatalaga patino mo se taimi umi atu nai lo le mea e manaʻomia o se faʻafitauli i lalo o le GDPR nai lo se tulaga saogalemu.

O le iloiloina o faasalaga o se tiute ese

O le su'esu'eina o se tagata fa'atau e fa'asaga i lisi o fa'asalaga a le EU e le o se vaega o le su'esu'ega a le Wwft; e tafe mai i le Sanctiewet 1977 ma tulafono fa'atonutonu a le EU e fa'atatau sa'o i ai, ma e fa'atatau i se vaega lautele o pisinisi. E ese fo'i le su'ega, ma e taugata le eseesega. E maua se kamupani i se fa'amutaina o aseta pe a umia e se tagata po'o se fa'alapotopotoga ua tofia le limasefulu pasene pe sili atu o sea po'o aia tatau palota, pe fa'atinoina le pulea i ai. O lena su'ega o le umiaina ma le pulea e limasefulu pasene e leai se mea e fai ma le tulaga fa'atapula'a e luasefululima pasene e fa'aaogaina e fa'ailoa ai se tagata e ona le aoga mulimuli i lalo o le Wwft. O fa'alapotopotoga e su'esu'eina na'o le luasefululima pasene, pe e manatu o se siaki a le UBO e fa'aluaina o se siaki o fa'asalaga, e masani ona misia pa'aga ua fa'amutaina. O la matou ta'iala eseese i le tausisia o fa'asalaga mo pisinisi o lo'o fa'atulaga ai le auala e tatau ona fa'atulaga ai lena su'esu'ega.

O a suiga mai le aso 10 o Iulai 2027

I le 2024, na suia ai e le Iuni a Europa le faiga fa'avae i luga o fa'atonuga i se afifi o le a sili atu ona tutusa lona fa'aaogaina. O le Tulafono Fa'atonutonu (EU) 2024/1624, le Tulafono Fa'atonutonu a le AML, o lo'o i ai tulafono taua o le su'esu'ega a tagata fa'atau ma e fa'aaogaina mai le aso 10 o Iulai 2027. O le Tulafono Fa'atonutonu (EU) 2024/1640 e aofia ai le va'ava'aiga, resitala ma iunite o fa'amatalaga tau tupe ma e tatau ona fa'aliliuina i le aso lava e tasi. O le Tulafono Fa'atonutonu (EU) 2024/1620 na fa'avaeina ai le Pulega e Tete'e atu i Tupe Fa'asolitulafono, AMLA, lea e fa'avae i Frankfurt ma amata fa'agaoioia i le 2025; o le a tusia ai tulaga fa'apitoa ma o le a iu lava ina va'ava'aia sa'o se vaega filifilia o fa'alapotopotoga e maualuga le lamatiaga i le va o tuaoi.

Ona o le Tulafono Faatonutonu a le AML o se tulafono faatonutonu, o le tele o mea o loʻo i ai nei i le Wwft o le a faʻaaogaina saʻo mai Brussels, ma o le a faʻaitiitia le avanoa faʻale-atunuʻu mo le faʻamatalaina. O faʻalapotopotoga ua fausia a latou faiga faʻavae e faʻatatau i taʻiala faʻatonutonu a Holani e tatau ona amata faʻatusatusa i latou i le tulafono faatonutonu i le taimi nei, nai lo le tautotogo o le 2027. Peitaʻi, seʻia oʻo i lena aso, o le Wwft e pei ona i ai o le tulafono faʻatino, ma o se suʻesuʻega a le KYC o loʻo faʻamasinoina faʻasaga i ai.

Taliaina o le tagata faʻatau, faʻailoaina ma le faʻamaoniga

E amata le suʻesuʻega aʻo leʻi talosagaina se pepa e tasi, ma le fesili poʻo ai tagata faʻatau e sauni le faʻalapotopotoga e talia.

Iloiloga o tulaga lamatia a le faʻalapotopotoga lava ia

E manaʻomia e le Wwft se iloiloga faʻapitoa o tulaga lamatia o le faʻamaoni e aofia ai oloa o loʻo ofoina atu, auala e tuʻuina atu ai oloa, atunuʻu o loʻo aʻafia ai ma ituaiga o tagata o loʻo auauna atu i ai. O le iloiloga lea e muamua fesiligia e le au suʻesuʻe pepa, aua o isi mea uma e tatau ona mulimuli mai ai. E tatau ona faia se faiga faʻavae tusitusia e talia ai lea e taʻu manino mai ai po o fea sootaga e teena atoatoa, lea e faʻatagaina pe a faʻaleleia atili le suʻesuʻega tatau ma le sainia e le au sinia, ma o fea e mulimuli i le auala masani. O teugatupe e le o taʻua igoa ma sootaga ma faletupe shell e faʻasaina e le tulafono; e sili atu i lena, o le tuaoi o se faʻaiuga faapisinisi e tatau i le faʻalapotopotoga ona mafai ona faʻamaonia.

O se faiga fa'avae taliaina e aoga e puipuia ai fo'i le itu tau fefa'ataua'iga a le pisinisi. Afai e tusia i lalo tulaga mana'omia, e iloa e se pule o mafutaga a'o le'i faia le fa'asalalauga o se tagata e tele ana tupe i se pulega e maualuga le lamatiaga o le a tele ni vaiaso nai lo ni aso, ma o le tausisia o tulafono e le o se matagaluega e fasiotia fefa'ataua'iga i le minute mulimuli.

Fa'ailoaina ma fa'amaonia tagata ta'ito'atasi

Mo tagata masani, o le faasinomaga e faʻamautuina mai se pepa faasinomaga aloaia ma faʻamaonia faʻasaga i ai. O le faʻaaogaina mamao o le aufaigaluega ua avea nei ma mea masani ma ua taliaina, pe afai e faʻatuatuaina le metotia: faitauga o se tusifolau poʻo se pepa faasinomaga, se iDIN poʻo se DigiD ua faʻamaonia, se faʻamaoniga faʻaeletoronika agavaa i lalo o le Tulafono Faatonutonu a le eIDAS, poʻo se totogi muamua mai se teugatupe i le igoa o le tagata o tausia i se faletupe Europa. Po o le a lava le auala e filifilia, e tatau i le faʻalapotopotoga ona mafai ona faʻamatalaina pe aisea e lava ai lona faʻatuatuaina mo le lamatiaga e aofia ai.

E fa'atasi le puipuiga o fa'amatalaga. O se kopi o se pepa fa'asinomaga o lo'o i ai fa'amatalaga e sili atu nai lo le mea e mana'omia e le fa'alapotopotoga, ma o le mataupu faavae o le GDPR o le fa'aitiitia o fa'amatalaga e fa'aoga atoatoa. Taofi mea e mana'omia e le Wwft, fa'atapula'a le avanoa i e mana'omia, fa'amaumau feutagaiga, ma tape i le taimi atofaina. O le mamafa o le vaavaaiga e taofia le tele o mea ma le mamafa o le tulafono o le le faalauaiteleina e taofia le itiiti o mea e lua e moni, ma e tatau ona fa'aalia i le faila se filifiliga fa'apitoa i le va o ia mea.

Fa'ailoaina o fa'alapotopotoga fa'aletulafono

Mo kamupani ma isi fa'alapotopotoga fa'aletulafono, o le amataga o se vaega fou mai le resitala fefa'ataua'iga a le Potu o Fefa'ataua'iga , e lagolagoina e mataupu fa'avae o le mafutaga ma, pe a talafeagai ai, le resitala a tagata e umia sea. O le vaega o lo'o fa'aalia ai fa'atonu fa'aletulafono ma tapula'a i luga o la latou pule e fai ma sui o le kamupani, o le manatu lea e masani ona le amana'iaina: o se konekarate ua sainia e se tasi ua fa'atagaina e na'o le fa'atasi e le noatia ai se tasi. Mo fa'alapotopotoga mai fafo, e mana'omia pepa resitala tutusa, ma atonu e mana'omia le fa'atagaina po'o le fa'aliliuga fa'amaonia a'o le'i mafai ona fa'alagolago i ai.

Su'esu'ega tatau, tagata e ona fa'amanuiaga fa'apitoa ma le fa'aleleia atili o su'esu'ega tatau

O le taimi lava e faʻamautuina ai le faasinomaga, o le suʻesuʻega a le KYC e liliu atu i le fesili o loʻo i ai moni lava le lamatiaga: o ai o loʻo i tua atu o le kalani, ma pe talafeagai le gaoioiga na fuafuaina.

Sailia o le pule sili ona aoga

O le pule sili e anaina le kamupani o le tagata moni lea e anaina pe pulea le kamupani. Mo le tele o kamupani, o le suega o se umiaina tuusaʻo pe lē tuusaʻo o le silia ma le luasefululima pasene o sea poʻo aia tatau e palota ai, poʻo le pulea i isi auala, mo se faʻataʻitaʻiga e ala i se aia tatau faʻakonekarate e tofia ai le komiti faʻafoe. Afai e leai se tagata faapena e mafai ona faʻailoaina pe a uma ona faʻaaogaina auala talafeagai uma, o faatonu faʻaletulafono e resitalaina o ni pseudo-UBO. O lena faʻaopoopoga e faʻamoemoe e tulaga ese; o se faila e aapa atu i ai e vave ona valaʻaulia ai fesili.

Ua lē toe mafai ona maua e le lautele le resitala UBO a Holani i le Potu o Fefaatauaiga. Ina ua maeʻa le faaiuga a le Faamasinoga o Faamasinoga a le Iuni a Europa i le aso 22 o Novema 2022, lea na soloia ai le avanoa a le lautele ona o se faalavelave tele i le le faalauaiteleina o le tagata lava ia, na tapunia ai e Holani le vaega lautele o le resitala. Ua vaevaeina nei avanoa: o pulega agavaa ma le FIU-Nederland e maua faamatalaga atoa, ae o faalapotopotoga a le Wwft e mafai ona feutagai ma se seti faatapulaaina mo a latou lava suesuega a tagata faatau, ma o le avanoa mo vaega e iai se aia tatau ua faatulagaina e ala i se poloaiga. E lua manatu aoga e mulimuli mai. O le resitala o se siaki, ae lē o se punaoa: e lē mafai e se faalapotopotoga ona faalagolago na o ia ma e tatau ona faia lana lava vaaiga i le fausaga o le pule. Ma afai e eseese le resitala ma sailiiliga a le faalapotopotoga lava ia, e tatau i le faalapotopotoga ona lipotia le eseesega i le Potu o Fefaatauaiga.

Tagata ua a'afia i faiga fa'apolokiki ma atunu'u e maualuga le lamatiaga

E manaʻomia le faʻaleleia atili o le suʻesuʻega tatau i le tele o tulaga, e le gata ina fautuaina. E faʻaaogaina pe afai o le tagata o tausia poʻo le tagata e ona le manuia o se tagata ua aʻafia i faiga faʻapolokiki, poʻo se tagata o le aiga vavalalata poʻo se paʻaga vavalalata o se tasi; e faʻaauau pea le tulaga mo se vaitaimi pe a uma ona tuʻua e le tagata le tofi. I na tulaga, e manaʻomia e le Wwft le faʻatagaga mai le pulega sinia aʻo leʻi amataina pe faʻaauauina le mafutaga, fuafuaga e faʻamautu ai le puna o le tamaoaiga ma le puna o tupe o loʻo aʻafia ai, ma le faʻateleina o le mataʻituina faifai pea. E manaʻomia foʻi le faʻaleleia atili o le suʻesuʻega tatau pe afai o loʻo faʻavaeina le tagata o tausia, pe o loʻo faia le fefaʻatauaʻiga i totonu, o se atunuʻu ua faʻailogaina e le Komisi Europa o se atunuʻu e maualuga le lamatiaga, ma pe afai e matua faigata lava le mafutaga pe leai se faʻamoemoega tau tamaoaiga poʻo se faʻamoemoega faʻaletulafono o le fefaʻatauaʻiga.

O loʻo iai le faʻafaigofieina o suʻesuʻega tatau i le isi pito o le fua, ae e le o se tuusaunoaga. E faʻatagaina ai faʻamaoniga mama ma iloiloga e le tele ni taimi mo tulaga e maualalo le lamatiaga. E tusa lava pe o lea, e tatau lava i le faʻalapotopotoga ona faʻailoa le tagata o tausia, mataʻituina pea le mafutaga, ma mafai pea ona faʻaalia pe aisea na talafeagai ai le faʻavasegaga maualalo le lamatiaga.

Punaoa o tupe ma puna o le tamaoaiga

E masani ona fa'aaogaina fa'afesaga'i ia mea e lua ma e le tatau ona fa'apea. O le puna o tupe e fa'atatau i tupe na fa'aaogaina i se fefa'ataua'iga fa'apitoa; o le puna o le tamaoaiga e fa'atatau i le auala na fa'aputuina ai aseta atoa a le tagata o tausia. E mafai e se tagata o tausia ona fa'amatalaina lelei le amataga o se totogi e tasi ae o le tamaoaiga autū e le'i fa'amatalaina, ma e masani lava o le vaeluaga lona lua lea e liua i se fa'amaoniga fa'amalosia. E tatau ona fa'amaumauina fa'amaoniga pe a talafeagai ai le lamatiaga: maliega fa'atau, faila lafoga, tala fa'amaonia ua su'esu'eina, pepa tofi. O se fa'amaumauga o lo'o fa'amaumauina ai le tala a le tagata o tausia na sau le tupe mai se fa'atauga o meatotino e le o se fa'amaoniga mai le puna o tupe.

Fa'aauau pea le mata'ituina ma le tiute e lipotia ai fefa'ataua'iga e le masani ai

O se tagata faʻatau ua faʻamaonia i le asō e mafai ona avea ma faʻafitauli i le lumanaʻi, o le mafuaʻaga lea e avea ai le mataʻituina o se elemene faʻaletulafono o le suʻesuʻega a le tagata faʻatau nai lo se mea faʻaopoopo e filifili i ai. E tatau i le faʻalapotopotoga ona toe iloiloina le mafutaga, ia mautinoa o loʻo ogatasi pea fefaʻatauaʻiga na faia ma le faʻamatalaga na ia fausia, ma faʻafou le faila pe a suia le ata: o se pule fou e manuia ai, o se suiga o le faʻataʻitaʻiga pisinisi, o ala o faasalalauga leaga, o se suiga i atunuu o loʻo feʻaveaʻi ai tupe.

A oʻo ina lē masani ai se fefaʻatauaʻiga

E galue le tulafono a Holani i fefaʻatauaʻiga e le masani ai, ae le o le manatu faʻavaomalo o fefaʻatauaʻiga e masalomia, ma o le eseesega e faia ma le loto i ai. O faʻailoga o loʻo faʻatulagaina i le Uitvoeringsbesluit Wwft 2018. O nisi e faʻamaoni: tulaga mautu ma tapulaʻa e manaʻomia ai se lipoti e aunoa ma se iloiloga o le tagata o tausia. O le tasi e faʻapitoa ma e le o faʻaiʻuina, e aofia ai fefaʻatauaʻiga uma pe a iai se mafuaʻaga a le faʻalapotopotoga e manatu ai atonu e fesoʻotaʻi ma le faʻasolitulafono o tupe poʻo le faʻatupeina o faiga faʻatupu faʻalavelave. O le faʻailoga faʻapitoa o le mea lea e iai le faʻamasinoga, ma o le mea lea e faʻataʻitaʻiina ai faila mulimuli ane. O la matou tusiga i le eseesega i le va o le faʻasolitulafono o tupe ma fefaʻatauaʻiga e le masani ai e faʻamatalaina ai le auala e fegalegaleai ai manatu e lua.

Fa'afefea ma le taimi e lipoti atu ai

E tatau ona lipotia vave se fefaʻatauaʻiga e le masani ai i le FIU-Nederland, e ala i le goAML portal. E leai se aofaʻiga faatulagaina o aso: o le tiute o le lipotia i se taimi vave e mafai ai, ma e amata le taimi pe a iloa e le faʻalapotopotoga le uiga e le masani ai, lea e ono umi talu ona maeʻa le fefaʻatauaʻiga lava ia. O fefaʻatauaʻiga na taumafai ma fuafuaina e aofia ai foʻi, o lea e mafai ai ona lipotia se totogi e musu le faʻalapotopotoga e faʻatino. Ona filifili lea o le FIU-Nederland pe ua faʻailoa mai le masalomia o le fefaʻatauaʻiga ma tuʻuina atu i le auʻaunaga suʻesuʻe ma moliaga; e le o se faʻaiʻuga a le faʻalapotopotoga lena.

E lua puipuiga ma le tasi le fa'asa e o fa'atasi ma le tiute o le lipoti. O se lipoti e faia i le fa'amaoni e le fa'aalia ai le fa'alapotopotoga po'o ana tagata faigaluega i noataga fa'alemalo, ma e le mafai ona fa'aaogaina fa'amatalaga na tu'uina atu e fa'asaga i le fa'alapotopotoga lipotia i se moliaga mo le solitulafono autu. O le fa'asa e fa'atatau i le fa'ailoaina: e le mafai e le fa'alapotopotoga ona logoina le tagata o tausia, po'o se isi vaega lona tolu, ua faia se lipoti pe o lo'o iloiloina. O le ta'uina atu i se tagata o tausia ua lipotia mai lana totogi o se soliga lava lea.

Afai e le mafai ona maeʻa le suʻesuʻega

Afai e le maua e le suʻesuʻega a le kalani le taunuuga manaʻomia, o le a faʻatulagaina le taunuuga nai lo le faʻatonuga. E le mafai e le faʻalapotopotoga ona ulufale i se mafutaga faapisinisi, e le mafai ona faʻatinoina le fefaʻatauaʻiga, ma e tatau ona faʻamutaina se mafutaga o loʻo iai. E tatau foʻi ona mafaufau pe talafeagai ona lipotia i le FIU-Nederland ona o tulaga lava ia. O le faʻaauau pea ona auauna atu i se kalani e leʻi foia lava lona fausaga o le pule, i luga o le faʻavae o le a maeʻa mulimuli ane le faila, o se tasi lea o faʻaletonu e masani ona faʻasalaina i faiga faʻatonutonu a le au Holani.

Vaavaaiga, sala tupe ma noataga tau solitulafono

O le vaavaaiga a le Wwft i Netherlands ua vaevaeina i vaega nai lo le faʻapotopotoina i le pulega e tasi, ma o le fesili muamua i soʻo se faila faʻamalosia o le poʻo ai le supavaisa e agavaʻa. O le De Nederlandsche Bank e vaavaaia faletupe, faʻalapotopotoga totogi ma tupe faʻaeletoronika, kamupani inisiua, ofisa faʻatuatuaina ma kamupani e tuʻuina atu auaunaga aseta crypto. O le Autoriteit Financiele Markten e vaavaaia kamupani faʻafaigaluega, pule o tupe ma kamupani e tuʻuina atu auaunaga tau tupe. O le Bureau Financieel Toezicht e vaavaaia notaries, tausi tusi ma faufautua lafoga. O le Bureau Toezicht Wwft, o se vaega o le Pulega o Lafoga, e vaavaaia tagata faʻatau, sui o meatotino ma tagata e fai pawnbroker, o le Kansspelautoriteit e vaavaaia kamupani e tuʻuina atu taaloga faitupe, ma le deken i le lotoifale e vaavaaia loia. E taʻitasi e lolomiina a latou lava taʻiala, ma o lena taʻiala o le auala lea e tuʻuina atu ai mataupu faavae o le Tulafono i le faʻatinoina.

O le apefai o le faʻamalosia e amata mai i se talanoaga e le aloaia e faʻaliliu ai tulaga masani, e ala i se faʻatonuga aloaia ma se poloaiga e noatia i se totogi faʻasalaga, i se sala tupe faʻapulega. O le Wwft e faʻatulaga soliga i vaega o sala tupe, ma o le maualuga mo le vaega sili ona mamafa e faʻatulagaina e le tulafono ma le vaega o tupe a le Besluit bestuurlijke boetes; mo pisinisi tau tupe e mafai ona faʻaoga se maualuga e fesoʻotaʻi ma le tupe maua. Talu ai ona o na fuainumera e suia mai lea taimi i lea taimi, o le manatu e fuafua i ai e le o le numera autu ae o le mea moni o faʻaiuga o sala tupe e lolomiina, e aofia ai le igoa o le faʻalapotopotoga. Mo le tele o kamupani, e sili atu le faʻaleagaina e le lomiga nai lo le totogi.

E ese mai i le faʻamalosia faʻapulega, o le solia faʻamoemoeina o tiute autu o le Wwft o se solitulafono tau tamaoaiga ma e mafai ona molia. Ua maeʻa ona faia e le Public Prosecution Service ni faʻaleleiga faʻasolitulafono ma le tele o faʻalapotopotoga tau tupe tetele a Holani ona o le toilalo i la latou matafaioi o le leoleo faitotoʻa, ma o na mataupu na faʻamautuina ai o le faʻaauau pea ma le le lava o tupe teufaafaigaluega i le suʻesuʻega tatau a tagata faʻatau e vaʻaia o se amioga faʻasolitulafono nai lo o se vaivaiga i le tausisia o tulafono. E faʻaalia foʻi tagata taʻitoʻatasi: o tagata faia tulafono ma pule i aso taʻitasi e mafai ona molia patino, ma mo kamupani faʻatonutonuina o se toilalo o le Wwft e masani ona faʻaosofia ai se iloiloga fou o le talafeagai ma le faʻamaoni o sui o le komiti faʻafoe o loʻo aʻafia ai. Afai e tatala e se supavaisa poʻo le Public Prosecution Service se faila, e tatau i le faʻalapotopotoga ona faia se fautuaga faʻaletulafono aʻo leʻi faia le faʻatalanoaga muamua, ae le o le maeʻa ai.

O fea e sese ai suʻesuʻega a le KYC i le faʻatinoina

O le tele o faʻafitauli tatou te vaʻaia e lē o ni faʻafitauli eseese. E toe tutupu i vaega eseese, ma e mafai ona foʻia.

O le muamua o pepa o loʻo iai faʻapitoa ae e leai se mea o iai. O faila o loʻo iai pepa faʻamaonia o faʻamatalaga, ata o suʻesuʻega ma se togi o lamatiaga, ae leai se mea e faʻamatalaina ai pe aisea e talafeagai ai le gaioiga a le tagata o tausia pe na faʻapefea ona oʻo atu le tagata suʻesuʻe i le faʻaiʻuga. E faitau e supavaisa le mafuaʻaga, ae le o faʻapipiʻi. O se tala puʻupuʻu tusitusia, ua sainia e se isi paga o mata, e sili atu lona taua nai lo se isi kopi faʻamaonia.

O le lona lua o le feeseeseaʻiga ma le itu tau fefaʻatauaʻiga, ma le uiga e faʻaitiitia ai le lamatiaga e mafua mai ai. O le teena pe faʻamutaina o se mafutaga ona o se faila e faigata nai lo le le taliaina o le lamatiaga e le o se filifiliga e le faaituau. Ua tele ina taofi e faamasinoga Holani o le saolotoga o se faletupe e teena pe faʻamutaina se mafutaga e faʻatapulaʻaina e lona tiute tausi ma tulaga faatonuina o le talafeagai ma le tonu, aemaise lava pe a tapunia atoa le tagata o tausia mai le totogiina o tupe. O se faʻamutaina puipuia e faʻalagolago i luga o se iloiloga o lamatiaga ua faamaumauina, o se avanoa moni mo le tagata o tausia e tuʻuina atu ai faʻamatalaga o loʻo misi, ma se vaitaimi talafeagai e faʻailoa ai.

O le lona tolu o le faigata o le fevaevaea’iga o tuaoi. O se fa’alapotopotoga totogi a Holani o lo’o auauna atu i se tagata fa’atau Sipaniolo o lo’o umia e ala i se kamupani umia a Luxembourg ma se fa’atuatuaga i se atunu’u lona tolu o lo’o feagai ma tulafono fefiloi e seasea ona ogatasi lelei. O le tali e mafai ona fa’atino o le fa’aaogaina lea o le tulaga fa’atonuina sili ona fa’atinoina ma ia fa’amaumauina le mafua’aga, nai lo le fa’amasinoina o le fete’ena’iga o tulafono i faila ta’itasi. Afai e tete’e le fausaga lava ia i le fa’amatalaga, o fa’amatalaga ia e uiga i le tagata fa’atau, ae le na’o se fa’alavelave fa’apulega.

O le lona fa o le taulimaina o lisi o su'ega ma fa'avasegaga o atunu'u e pei o ni mea e le suia. E suia fa'ailoga o fa'asalaga i se taimi pu'upu'u, ma o le lisi o atunu'u e maualuga le lamatiaga a le Komisi Europa ua fa'asa'oina e ala i tulafono fa'atonutonu ua tu'uina atu. O le su'ega e na'o le taimi e fa'atinoina ai le onboarding o le a misia ai se tagata fa'atau ua tofia i le tolu masina mulimuli ane. O le toe su'esu'eina o le faila fa'atasi ma lisi ua fa'afouina, ma le fa'amaumauina o le taimi na tupu ai lena mea, e tapunia ai se avanoa e va'ava'ai fa'apitoa i ai supavaisa.

O le lona lima o le manatu o le tekonolosi e foia ai le fesili. O le faʻamaonia otometi o faasinomaga, suʻesuʻega o igoa ma le mataʻituina o fefaʻatauaʻiga e faʻaitiitia moni ai mea sese ma tau, ma latou te gaosia le suʻesuʻega e manaʻo ai le supavaisa. Latou te gaosia foʻi ni faʻamaoniga sese i le tele o tagata, ma o se faʻaaliga ua tapunia e aunoa ma se mafuaʻaga e sili atu le leaga nai lo le leai o se faʻaaliga. O faʻataʻitaʻiga o le mataʻituina faifai pea, lea e faʻaleleia ai e suiga o le resitala ma faʻafouga o lisi se togi lamatia faʻaonaponei nai lo se faʻafouga e lima tausaga, ua avea ma tulaga masani mo faʻalapotopotoga tetele, ma o atotupe faʻasinomaga numera a Europa o le a faʻaitiitia ai le taugofie o faʻamaoniga i le aluga o taimi. E leai se tasi e aveesea ai le tiutetauave e mafaufau i le tagata o loʻo i ou luma.

Fa'atulaga lelei lau fa'avae KYC

O se suʻesuʻega a le KYC e tumau pea e faʻavae i luga o mea e fa: o se iloiloga o tulaga lamatia e talitonu moni i ai le faʻalapotopotoga, o se faiga faʻavae taliaina e mulimuli mai ai, faila e faʻamaumauina ai mafuaʻaga nai lo na o pepa aloaia, ma le mataʻituina e faʻaauau pea pe a uma ona faʻaaogaina. O isi mea uma, e aofia ai le polokalama faakomepiuta, o le faʻatinoina lea. Faatasi ai ma le tusi tulafono e tasi a Europa e faʻaaogaina mai le aso 10 o Iulai 2027, o le faasologa talafeagai o le faʻasaʻoina lea o mafuaʻaga i le taimi nei ma fetuʻunaʻi auiliiliga pe a aliali mai tulaga faʻapitoa.

Law & More E fautuaina fa'alapotopotoga tau tupe, kamupani e tu'uina atu auaunaga tau aseta numera, ofisa fa'atuatuaina, kamupani tautua fa'apolofesa ma a latou fa'atonu i le tausisia o le Wwft ma fa'asalaga. Matou te tusia ma iloilo iloiloga o tulaga lamatia ma faiga fa'avae e talia ai tagata fa'atau, fa'atino le toe fa'aleleia o faila, fautuaina i fesili ta'ito'atasi e uiga i le UBO ma fa'asalaga, ma fai ma sui o fa'alapotopotoga ma sui o le komiti fa'afoe i su'esu'ega fa'atonutonu, fa'agasologa fa'amalosia ma su'esu'ega fa'asolitulafono. Ta'u mai ia i matou lou tulaga. Matou te logoina oe i au filifiliga i totonu o le aso faigaluega e tasi.

E faapefea Law & More e mafai ona fesoasoani atu ia te oe i lenei mea o loʻo faʻamatalaina i luga o la matou kamupani loia itulau.