Cryptocurrency: шайкештик тобокелдигин билип алыңыз

тааныштыруу

Тез өнүгүп жаткан коомубузда, cryptocurrency барган сайын популярдуу болуп баратат. Учурда Bitcoin, Ethereum жана Litecoin сыяктуу cryptocurrency көптөгөн түрлөрү бар. Cryptocurrencies бир гана санариптик болуп саналат жана валюталар жана технологиялар blockchain технологиясын колдонуу менен коопсуз бойдон сакталат. Бул технология ар бир транзакциянын коопсуз жазууларын бир жерде сактайт. Бул чынжырлар cryptocurrency капчыгы бар ар бир компьютерде борбордон ажыратылгандыктан, blockchainди эч ким көзөмөлдөбөйт. Blockchain технологиясы, ошондой эле cryptocurrency колдонуучуларынын атын атагысы келбейт. Контролдун жоктугу жана колдонуучулардын анонимдүүлүгү өз компанияларында cryptocurrency колдонууну каалаган ишкерлер үчүн белгилүү бир тобокелчиликтерди жаратышы мүмкүн. Бул макала мурунку макалабыздын уландысы, 'Cryptocurrency: революциялык технологиянын укуктук аспектилери'. Мурунку макала негизинен cryptocurrency ишинин жалпы укуктук аспектилерине токтолгон болсо, анда бул макала бизнес ээлеринин cryptocurrency менен иш алып барууда кездешүүчү тобокелчиликтерине жана аларды сактоонун маанилүүлүгүнө бурулган.

 

Арам акчаны адалдоого шектенүү коркунучу

Cryptocurrency популярдуулукка ээ болууда, ал дагы деле Нидерландыда жана Европада жөнгө салынбайт. Мыйзам чыгаруучулар деталдуу регламенттерди иштеп чыгуу үстүндө иштеп жатышат, бирок бул узак процесс. Бирок, Голландиянын улуттук соттору cryptocurrency боюнча иштер боюнча бир нече чечим чыгарды. Бир нече чечимдер cryptocurrency юридикалык статусуна байланыштуу болсо да, көпчүлүк учурларда кылмыш чөйрөсүндө болгон. Бул сот чечимдеринде акчанын изин жашыруу чоң роль ойногон.

Акча изин жашыруу - бул уюмуңуздун Голландиянын Жазык кодексинин алкагына кирбегендигин эске алуу керек. Акчаны адалдоо Голландиянын кылмыш-жаза мыйзамы боюнча жазалануучу иш. Бул Голландиянын Жазык кодексинин 420bis, 420ter жана 420 беренелеринде белгиленген. Акчанын изин жашыруу адам белгилүү бир товардын чыныгы табиятын, келип чыгышын, ээликтен ажыратылышын же жер которушун жашырганда же жакшылыктын же бенефициардын ээсинин ким экендигин жашырганда, анын жакшы нерсе кылмыш ишинен келип чыккандыгын билип туруп далилденет. Адам кылмыштуу иш-аракеттерден келип чыккан жакшы нерсе жөнүндө ачык-айкын билбеген күндө да, мындай иш-аракеттерди жасоого негизделген деп эсептесе дагы, ал акчаны адалдоодо күнөөлүү деп табылышы мүмкүн. Бул аракеттерге төрт жылга чейин эркинен ажыратуу (кылмыштын келип чыккандыгын билгендиги үчүн), бир жылга чейин эркинен ажыратуу (акылга сыярлык божомолго ээ болуу) же 67.000 евро айып пул салынат. Бул Голландиянын Жазык кодексинин 23-беренесинде белгиленген. Арам акчаны адалдоону адат кылган адам алты жылга чейин эркинен ажыратылышы мүмкүн.

Төмөндө Голландия соттору cryptocurrency колдонууга байланыштуу бир нече мисал келтирилген:

  • Акчаны адалдаган деп айыпталган бир адамдын иши болгон. Ал биткойндорду фиат акчага айландыруу менен алынган акчаны алган. Бул биткойндор колдонуучулардын IP-даректери жашырылган караңгы желе аркылуу алынды. Тергөөлөр көрсөткөндөй, караңгы желе биткойндор менен төлөнө турган мыйзамсыз товарларды сатуу үчүн гана колдонулат. Ошондуктан, сот караңгы желе аркылуу алынган биткойндор кылмыштуу деп эсептелет. Сот кылмышка шектелген кылмышкердин биткойндорун фиат акчага айландыруу жолу менен алынган акчаны алган деп билдирди. Шектүү биткойндор көбүнчө кылмыштуу мүнөзгө ээ экендигин билген. Ошентсе да, ал алган фиат акчанын келип чыгышын иликтеген жок. Ошондуктан, ал акчаны мыйзамсыз иш-аракеттердин натыйжасында алгандыгын билип туруп кабыл алды. Ал акчаны адалдагандыгы үчүн соттолгон. [1]
  • Бул учурда, Фискалдык Маалымат жана Тергөө Кызматы (Голландияда: FIOD) биткоин соодагерлери боюнча тергөө ишин баштады. Бул учурда, шектүү соодагерлерге биткойндор берип, аларды кымбат баага алмаштырган. Шектүү интернетте капчыкты колдонуп, анда караңгы желеден алынган көп сандаган биткойндор сакталган. Жогоруда көрсөтүлгөндөй, бул биткойндор мыйзамсыз келип чыккан деп болжолдонууда. Шектүү биткойндордун келип чыгышы боюнча түшүндүрмө берүүдөн баш тартты. Сот шектүүнүн биткойндордун мыйзамсыз келип чыгышын жакшы билгендигин, анткени ал кардарларынын атын атагысы келбеген кепилдик берүүчүлөргө барып, бул кызмат үчүн жогорку комиссияны сурагандыгын билдирди. Демек, сот шектүүнүн ниети жөнүндө божомолдоого болот. Ал акчаны адалдагандыгы үчүн соттолгон. [2]
  • Кийинки иш Голландиянын ING банкына байланыштуу. ING bitcoin соодагери менен банк келишимин түзгөн. Банк катары ING мониторинг жүргүзүү жана иликтөө боюнча белгилүү милдеттенмелерге ээ. Алардын кардары үчүнчү жактар ​​үчүн биткойндор сатып алуу үчүн накталай акча колдонгонун аныкташкан. Нак акча менен төлөмдөрдүн келип чыгышын текшерүү мүмкүн эмес жана акча мыйзамсыз иш-аракеттердин натыйжасында алынышы мүмкүн болгондуктан, ING алардын мамилесин токтотту. ING алар KYC милдеттенмелерин аткара албай калгандай сезишкен, анткени алардын эсептери акча адалдоо үчүн колдонулбай тургандыгына жана кынтыксыздыкка байланыштуу тобокелдиктерден оолак болушкан. Сот INGдин кардары нак акчанын мыйзамдуу келип чыккандыгын далилдөө үчүн жетишсиз деп билдирди. Ошентип, INGге банк мамилелерин токтотууга уруксат берилген. [3]

Бул чечимдер cryptocurrency менен иштөө, ылайык келүү коркунучуна алып келиши мүмкүн экендигин көрсөтүп турат. Качан cryptocurrency качан пайда болгону белгисиз жана валюта караңгы желеден келип чыкса, акчаны адалдоого шектенүү пайда болушу мүмкүн.

сактоо

Криптовалюта дагы эле жөнгө салынбагандыктан жана бүтүмдөрдүн жашыруун экендиги камсыз кылынгандыктан, бул кылмыштуу иш-аракеттер үчүн колдонулуучу төлөмдүн жагымдуу каражаты болуп саналат. Ошондуктан, Нидерландыда кандайдыр бир терс маанидеги криптовалюта бар. Бул Голландиянын Финансылык Кызматтар жана Базарлар Башкармалыгы криптовалюта менен соода кылбоого кеңеш бергендигинен дагы көрүнүп турат. Алар криптовалюталарды колдонуу экономикалык кылмыштарга байланыштуу тобокелдиктерди жаратат, анткени акчаны адалдоо, алдоо, алдамчылык жана манипуляциялар оңой эле келип чыгышы мүмкүн деп айтышат. [4] Демек, сиз криптовалюта менен иш алып барганда талаптарды так сакташыңыз керек. Сиз алган cryptocurrency мыйзамсыз иш-аракеттер менен алынган эмес экенин көрсөтө алышыбыз керек. Сиз алган криптовалютанын келип чыгышын чындыгында иликтегениңизди далилдей алышыңыз керек. Бул көп учурда cryptocurrency белгисиз адамдар колдонгон адамдар үчүн кыйын болушу мүмкүн. Голландия соту криптовалютага байланыштуу чечим чыгарганда, ал кылмыш чөйрөсүндө болот. Учурда бийлик крипто-валюталардын жүгүртүлүшүн жигердүү көзөмөлдөбөйт. Бирок, криптовалюта алардын көңүлүн бурат. Ошондуктан, компаниянын криптовалюта менен мамилеси болгондо, бийлик кошумча сергек болот. Бийлик, балким, криптовалюта кандайча алынгандыгын жана валютанын келип чыгышы эмне экендигин билгиси келет. Эгерде сиз бул суроолорго туура жооп бере албасаңыз, кылмыш жолу менен алынган кирешелерди легалдаштырууга (адалдоо) же башка кылмыш иштери боюнча шек туулушу мүмкүн жана сиздин уюмга байланыштуу тергөө иштери башталат.

Cryptocurrency жөнгө салуу

Жогоруда айтылгандай, cryptocurrency дагы эле жөнгө салынган эмес. Бирок, криптовалюталардын соодасы жана колдонулушу криминалдык криминалдык жана каржылык тобокелдиктерге байланыштуу катуу жөнгө салынат. Cryptocurrency жөнгө салуу дүйнө жүзү боюнча баарлашуунун темасы болуп саналат. Эл аралык Валюта Фонду (Бириккен Улуттар Уюмунун глобалдык валюта кызматташтыгы, каржылык туруктуулукту камсыздоо жана эл аралык сооданы жеңилдетүү боюнча иштеген уюму) каржылык жана криминалдык тобокелчиликтер үчүн эскерткендей, криптовалюта боюнча глобалдык координацияга чакырууда. [5] Европа Бирлиги криптовалюталарды жөнгө салуу же көзөмөлдөө маселесин талкуулап жатат, бирок алар атайын мыйзамдарды жасай элек. Мындан тышкары, криптовалютаны жөнгө салуу Кытай, Түштүк Корея жана Россия сыяктуу бир катар өлкөлөрдө талаш-тартыштын предмети болуп саналат. Бул өлкөлөр криптовалютага байланыштуу эрежелерди орнотуу үчүн кандайдыр бир чараларды көрүп жатышат же жасоону каалашат. Нидерланды, Финансылык кызматтар жана рыноктор боюнча органы, инвестициялык фирмалар Нидерландыдагы чекене инвесторлорго Bitcoin-фьючерстерин сунуш кылганда, жалпы камкордук милдети бар экендигин белгиледи. Бул инвестициялык фирмалар өз кардарларынын кызыкчылыгын кесипкөй, адилеттүү жана чынчылдык менен карашы керектигин билдирет. [6] Криптовалютаны жөнгө салуу боюнча дүйнөлүк талкуу көрсөткөндөй, көптөгөн уюмдар жок дегенде кандайдыр бир мыйзамдарды иштеп чыгуу керек деп эсептешет.

жыйынтыктоо

Бул cryptocurrency өнүгүп жатат деп айтууга болот. Бирок, адамдар соода жүргүзүү жана ушул валюталарды колдонуу белгилүү бир тобокелчиликтерге алып келиши мүмкүн экендигин унутуп жаткандай сезилет. Аны билерден мурун, сиз cryptocurrency менен иш алып барууда Голландиянын Кылмыш кодексинин алкагына киришиңиз мүмкүн. Бул валюталар көбүнчө кылмыш ишине, айрыкча, акчаны адалдоого байланыштуу. Демек, кылмыш жоопкерчилигине тартылууну каалабаган компаниялар үчүн шайкештик абдан маанилүү. Мында cryptocurrencies келип чыккандыгын билүү чоң ролду ойнойт. Cryptocurrency бир аз терс мааниге ээ болгондуктан, өлкөлөр жана уюмдар cryptocurrency жөнүндө жобону түзүү же жокпу деп талашып жатышат. Айрым өлкөлөр жөнгө салуу багытында кадамдарды жасашса да, дүйнөлүк жөнгө салууга чейин бир аз убакыт талап кылынышы мүмкүн. Ошондуктан, компаниялар cryptocurrency менен иш алып барууда этият болуш керек жана шайкештикке көңүл бурушу керек.

Байланыш

Эгерде ушул макаланы окуп чыккандан кийин суроолоруңуз же комментарийиңиз болсо, анда Максим Ходактын адвокаты менен байланышсаңыз болот. Law & More maxim.hodak@lawandmore.nl же Том Мевис, адвокат аркылуу Law & More tom.meevis@lawandmore.nl аркылуу, же +31 (0) 40-3690680 номерине чалыңыз.

[1] ECLI:NL:RBMNE:2017:5716, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBMNE:2017:5716.

[2] ECLI:NL:RBROT:2017:8992, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBROT:2017:8992.

[3] ECLI:NL:RBAMS:2017:8376, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBAMS:2017:8376.

[4] Autoriteit Financiële Markten, 'Reële криптовалютасы, https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/nov/risico-cryptokurrency.

[5] Отчет Fintech жана Финансылык кызматтар: Баштапкы ойлор, Эл аралык Валюта Фонду, 2017.

[6] Autoriteit Financiële Markten, 'Bitcoin Futures: AFM op', https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/dec/bitcoin-futures-zorgplicht.

Share